Специалистам СВК в банке

В журнале представлены методики построения и организации системы внутреннего контроля в банке с учетом всех требований регулятора. Мы предлагаем практические рекомендации по обеспечению контроля за соблюдением банковских процессов и процедур с целью минимизации рисков, методики организации комплаенс-контроля, эффективные инструменты построения системы риск-ориентированного внутреннего контроля.

Не так давно Банк России ввел понятие регуляторного риска. Почти сразу оно стало одним из самых обсуждаемых среди профессионалов. Данное практическое пособие – первое и пока единственное в России – посвящено этой сложной теме регуляторного риска.

В пособии представлен комплексный взгляд на организацию стресс-тестирования рисков, капитала, эффективности коммерческих банков. Рассматривается макроэкономическое стресс-тестирование, а также стресс-тесты на микроуровне. Наряду с современными мировыми практиками стресс-тестирования рассмотрена организация стресс-тестирования в российских банках в соответствии с требованиями регулятора. Пособие поможет в составлении планов самооздоровления, разработке системы раннего предупреждения, а также других необходимых методик и регламентов банка в соответствии с надзорными требованиями Банка России. В пособии представлен шаблон плана самооздоровления коммерческого банка.

Принятые изменения в Положение Банка России № 242-П с одной стороны, выделили внутренний аудит в системе внутреннего контроля, а с другой — ужесточили требования к этой службе. В пособии представлена организация работы службы внутреннего аудита в соответствии с новыми требованиями российского регулятора и на основе международных стандартов внутреннего аудита. Дан пошаговый алгоритм проведения внутренних аудиторских проверок и предоставления их результатов. Рассмотрен конкретный кейс внутренней проверки бизнес-процесса корпоративного кредитования в коммерческом банке, демонстрирующий все основные этапы аудиторской проверки с учетом риск-ориентированного подхода.

В данном пособии вы найдете готовые рекомендации по сложным и нестандартным ситуациям в области валютного контроля и варианты решения возникающих проблем. Пособие основано на официальных разъяснениях, опубликованных Банком России и Росфиннадзором (учтены все изменения по состоянию на июль 2014 г.), а так же таможенными и налоговыми органами. В пособии анализируются часто встречающиеся ситуации, которые возникают в работе как агента валютного контроля, так и в работе участника внешнеэкономической деятельности.