|
Спецпредложение! Все покупатели электронных комплектов (печатная + электронная версия издания) получат бонус: 11 приложений к пособию в удобном для копирования и редактирования формате MS Word.
Не так давно Банк России ввел понятие регуляторного риска. Почти сразу оно стало одним из самых обсуждаемых среди профессионалов. Данное практическое пособие – первое и пока единственное в России – посвящено этой сложной теме регуляторного риска.
Как выявить и минимизировать регуляторный риск? Как выстроить систему управления им? Исчерпывающие ответы на эти и многие другие актуальные вопросы вы получите из предлагаемого пособия.
Данные ответы помогут вам существенно снизить риск убытков, которые можно понести в результате отступления от нормативно-правовых требований, санкций и иных мер воздействия со стороны надзорных органов. Это будет достигнуто благодаря содержащимся в пособии рекомендациям по выстраиванию и реализации антикоррупционной политики, политики предотвращения конфликта интересов, системы выявления нарушений прав клиентов и т. п.
Книга адресована руководителям и сотрудникам подразделений и служб:
- риск-менеджмента,
- внутреннего аудита и внутреннего контроля,
- методологии и аналитики.
Автор:
Марина Бурдонова – сертифицированный GARP риск-менеждер с богатым практическим опытом, директор Департамента нефинансовых рисков и финансового мониторинга АКБ «РосЕвроБанк». Ранее возглавляла в этом банке Управление нефинансовых рисков (2011-2015 гг.) и Управление анализа и контроля клиентских операций (2010-2011 гг.). Образование -- юридический факультет Академии государственной службы и экономический факультет Финансовой академии при Правительстве РФ.
Содержание
ГЛАВА 1. ФОРМИРОВАНИЕ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
Немного истории
Обзор подходов к управлению регуляторным риском
Подходы и принципы Базельского комитета
Подходы и принципы COSO
Закон Сарбейнса–Оксли (Sarbanes–Oxley Act)
Нормативно-правовая база Банка России
ГЛАВА 2. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РЕГУЛЯТОРНЫМ РИСКОМ В РФ
Базовые правовые аспекты (внешнее регулирование)
Базовые методологические аспекты (внутреннее регулирование)
Цели и задачи системы управления регуляторным риском
Обеспечение влияния на регуляторную среду (нормы и требования к банковской деятельности)
Взаимодействие представителей комплаенс-службы с регулирующими и надзорными органами
Разработка, внедрение и реализация механизмов и инструментов управления регуляторным риском
Идентификация процессов и процедур, подверженных регуляторному риску. Оценка и мониторинг уровня регуляторного риска
Место и роль регуляторного риска в системе управления рисками банка
Место и роль регуляторного риска в системе внутреннего контроля банка
Вариативность построения системы управления регуляторным риском
ГЛАВА 3. УЧАСТНИКИ СУРР. РЕАЛИЗАЦИЯ ФУНКЦИЙ ПО УПРАВЛЕНИЮ РЕГУЛЯТОРНЫМ РИСКОМ
Роли, задачи и взаимодействие участников системы управления регуляторным риском
Анализ структуры корпоративного управления. Органы и профильные комитеты
Ключевая макрофункция в управлении регуляторным риском
Управление регуляторным риском в области ПОД/ФТ
Принципы риск-ориентированного подхода
Анализ показателей динамики жалоб клиентов и анализ соблюдения кредитной организацией прав клиентов
Предпосылки
Структура претензионной работы
Организация претензионной работы: спорные вопросы
Реализация антикоррупционной политики
Ранжирование бизнес-процессов по уровню рисков
Области и виды риска и контроля
Риски внутрихозяйственной деятельности
Пример отчетности
Управление риском возникновения конфликта интересов
Контроль профучастника рынка ценных бумаг. Контроль за использованием инсайдерской информации и манипулированием рынком
Международный санкционный комплаенс
Санкции США
Санкции Евросоюза
ГЛАВА 4. УПРАВЛЕНИЕ РЕГУЛЯТОРНЫМ РИСКОМ КАК ЧАСТЬ КОМПЛАЕНС-КУЛЬТУРЫ
Уровень зрелости комплаенс-культуры в банке
Этапы развития комплаенс-культуры
Организационные элементы
Использование информационных систем и технологий
Отчетность для менеджмента и государственных организаций
Типы контроля, используемые в бизнес-процессах
Кодексы, политики и процедуры
Распределение функций и рисков на уровне руководства
Области применения комплаенс-процедур
Наличие экспертов по комплаенсу (комплаенс-офицеров)
Мониторинг правил и норм комплаенса и реагирование на их изменения
Внедрение комплаенс-культуры посредством проведения тренингов и обучения сотрудников
Аудит и самооценка системы
Карта комплаенс-рисков, оценка этих рисков и анализ возможного воздействия
Внешние аудиторы
Управление персоналом (уменьшение первичного человеческого фактора)
Разработка и адаптация обучающих материалов
Организация обучения персонала
PR-кампании
Мотивационные программы вовлечения персонала в управление регуляторным риском
Стимулирование
ГЛАВА 5. ЭТАПЫ И ИНСТРУМЕНТАРИЙ УПРАВЛЕНИЯ РЕГУЛЯТОРНЫМ РИСКОМ
Выявление и учет событий регуляторного риска
Оценка регуляторного риска
Альтернативные подходы к оценке регуляторного риска
Подход на основе инструментов управления операционным риском как альтернативный подход к оценке регуляторного риска
Альтернативный подход к оценке приемлемости уровня регуляторного риска как способ повышения эффективности самооценки риска
Мониторинг и контроль регуляторного риска
Реестр ключевых индикаторов риска
Мониторинг и контроль регуляторного риска, связанного с изменениями регуляторной среды
Способы контроля
Минимизация регуляторного риска
Планы мероприятий по минимизации регуляторного риска
ГЛАВА 6. СИСТЕМА ОТЧЕТНОСТИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РЕГУЛЯТОРНЫМ РИСКОМ
Уровни представления отчетности
Операционный уровень
Регулярный уровень
Нормативные документы и лучшие практики
Цели отчетности
Задачи отчетности
Основные принципы составления отчетности
Принцип полноты и доступности
Принцип ясности
Принцип точности
Принципы своевременности и актуальности
Состав и периодичность отчетности
Данные для консолидированной управленческой отчетности
Информация о динамике КИР
Результаты самооценки рисков
Результаты сценарного анализа
Подготовка данных о состоянии планов мероприятий
Подготовка данных о реализовавшихся событиях регуляторного риска
Как готовится отчетность для заинтересованных сторон
Промежуточный и внешний уровни отчетности
ГЛАВА 7. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ И ПОДГОТОВКА ОТКРЫТОЙ ОТЧЕТНОСТИ
Раскрытие информации
Причины, цели и задачи раскрытия информации о деятельности финансовых институтов
Принципы раскрытия информации
Структура открытой отчетности для банка среднего масштаба
ГЛАВА 8. ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РЕГУЛЯТОРНЫМ РИСКОМ
Внутренний аудит системы управления регуляторным риском
Технология оценки качества системы комплаенс-контроля
Методы вычисления комплексной оценки
Аудит антикоррупционной комплаенс-программы
Внешний аудит
Работа с проверяющими органами
Оценка системы и функции комплаенса коммерческими организациями с целью присвоения рейтингового балла
Просто о сложном: внешний аудит специфических организаций (ситуационные примеры)
Оценка комплаенс-функции кредитными рейтинговыми агентствами
Оценка комплаенс-функции кредиторами
Оценка комплаенс-функции потенциальным покупателем/M&A-партнером
Оценка комплаенс-функции страховыми компаниями
Оценка комплаенс-функции деловыми партнерами и контрагентами
Внешний аудит по собственному желанию банка
СПИСОК НОРМАТИВНЫХ ДОКУМЕНТОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
Приложение 1. Классификация типов операционного риска
Приложение 2. Примеры индикаторов для оценки состояния системы ПОД/ФТ
Приложение 3. Обзор судебной практики по применению заградительных тарифов
Приложение 4. Фрагмент отчета по претензионной работе
Приложение 5. Оценка уровня зрелости процессов системы комплаенс-контроля
Приложение 6. Форма декларации о событии регуляторного риска (пример)
Приложение 7. Развернутый вариант методов контроля/управления рисками
Приложение 8. План мероприятий по минимизации регуляторного риска
Приложение 9. Фрагмент отчета по регуляторному риску для совета директоров
Приложение 10. Фрагмент отчета по регуляторному риску для комитета по комплаенсу
Приложение 11. Потенциальная эффективность системы комплаенс-контроля (управления комплаенс-/регуляторным риском) в целом
Спецпредложение! Все покупатели электронных комплектов (печатная + электронная версия издания) получат бонус: 11 приложений к пособию в удобном для копирования и редактирования формате MS Word.
Получить информацию об условиях приобретения издания
|
