Методический журнал
Регламентация банковских операций. Документы и комментарии

Банки занимают особое место в структуре финансового посредничества, обеспечивая трансформацию значительной части сбережений в инвестиции, осуществляя расчетно-кассовое обслуживание, операции с ценными бумагами и иностранной валютой. Кредитные организации располагают широкими возможностями для выявления подозрительных финансовых сделок и идентификации их участников. В то же время проникновение в банковскую систему преступного капитала неизбежно влечет за собой повышение ее рисков, прежде всего операционного, а также риска потери репутации. Вопросы участия России в международном сотрудничестве в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также перспективы совершенствования российского законодательства в этом направлении были рассмотрены на IX Всероссийской банковской конференции «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». С обзором наиболее интересных выступлений вы сможете познакомиться в материале «Механизм борьбы с «отмыванием» преступных доходов в действии».

В рубрике «Новое в банковском регулировании» вашему вниманию предлагается материал «Каким быть мегарегулятору на финансовых рынках России?». В нем свою точку зрения по вопросу объединения финансовых рынков под эгидой единого регулятора раскрывает член Комитета Государственной Думы по кредитным организациям и финансовым рынкам д.э.н. В.М. Зубов. Добиться правильно сбалансированного развития всех секторов финансового рынка, обеспечить оптимальное равновесие между общегосударственными, частными коммерческими и потребительскими интересами —задачи, которые будут поставлены перед единым федеральным органом регулирования.

Изменения, внесенные в порядок и критерии оценки финансового положения физических и юридических лиц — учредителей (участников) кредитных организаций комментирует в своей статье Е.Б. Данилова. Кроме того, в рубрике «Комментарии банковского законодательства» вы найдете разъяснения к новому порядку регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковской деятельности, а также по администрированию Банком России поступлений в бюджетную систему РФ отдельных видов доходов.

В рубрике «Форум профессионалов» мы начинаем цикл публикаций, посвященный вопросам правового обеспечения кадровой политики в кредитной организации. В них будут последовательно освещаться наиболее распространенные проблемные ситуации в сфере регулирования трудовых отношений в кредитных организациях и рассматриваться пути их практического решения. Автор статьи «Правовое регулирование проблем исчисления среднего заработка» М.В. Войкина рассказывает о практических проблемах в области применения действующего нормативно-правового регулирования порядка ис- числения среднего заработка работников банков и возникающих в этой связи обязанностях у работодателей, а также предлагает варианты их наиболее оптимального правового решения.

Надеемся, что в нашем журнале вы найдете ответы на свои практические вопросы. Будем рады получить ваши отклики и предложения.