Вексель как инструмент отмывания денег: мифы и реальные риски

Размещено на сайте 22.10.2019

В конце сентября 2019 года Банк России издал методические рекомендации № 26-МР, которые вывели на новый уровень многолетнюю дискуссию о роли векселей в моделях отмывания денег и о способах минимизации рисков банков. Как изменились вексельные схемы в 2019 году? Почему риск использования векселей в сомнительных операциях можно назвать преувеличенным? Как сохранить динамику продаж вексельных продуктов при высокой степени контроля принимаемых рисков?

Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Векселя имеют ряд особенностей (в т.ч. на уровне законодательного регулирования), которые делают их потенциально привлекательными для использования в высокорисковых операциях.

Главная особенность схемы 2019 г. заключается в использовании векселей как элемента модели теневой инкассации. Основу модели составляет получение наличных напрямую у компаний реального сектора экономики.

Контроль рисков в рамках изложенной в рекомендациях № 26-МР схемы смещается с этапа, когда вексель предъявляется к оплате, на этап выпуска кредитными организациями собственных векселей.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам