Инкассовое поручение: когда ошибки банка повлекут за собой убытки

Размещено на сайте 21.08.2019

В отличие от платежных поручений, расчеты по инкассо представляют собой «обратные» операции. Поскольку в банк обращается получатель денежных средств, сотрудники банка должны быть внимательнее к исполнению инкассовых поручений. В каких случаях банк не обязан исполнять требования получателя денежных средств, а в каких случаях с банка за неисполнение будут взысканы убытки?

Андрей НАБЕРЕЖНЫЙ, ПАО «НБ «Банк ТРАСТ», руководитель направления Отдела специальных и международных проектов

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Проверить нужно не только формальное соблюдение правил заполнения поручения, но и субъект, нали- чие обязательства и договор.

При любых, даже незначительных, неточностях в заполнении поруче-ния лучше вернуть его клиенту.

При открытии счета запросите у клиента информацию о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре.

Банк, не будучи стороной лизинговой сделки, не может рассматриваться как лицо, осведомленное о ее заключении. Поэтому на плательщика возлагается обязанность предоставить в банк сведения о кредиторе, об обязательстве и основном договоре, а если таких сведений нет — банк не вправе исполнять поручение.

Исполняя инкассовое поручение к счету банкрота, банк не обязан проверять, есть ли иные текущие требования, очередность погашения которых предшествовала очередности исполненного им требования.

Если компания находится в банкротстве, то проанализируйте, соответствует ли назначение платежа той очередности удовлетворения требований, которая указана в инкассовом поручении. Если есть сомнения, лучше обратиться к кредитору и конкурсному управляющему.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам