Торговля драгоценными металлами: документооборот для бэк-офиса

Размещено на сайте 05.05.2015

Все банки используют форматы сообщений SWIFT, даже те, которые утверждают, что не используют их. Во-первых, SWIFT свои форматы сделал не просто так, а основываясь на стандартах ISO, что уже априори предполагает повсеместное использование. И, во-вторых, форматы SWIFT используют все крупные и средние банки; мелкие банки работают через крупные и средние, поэтому в любом случае используют форматы SWIFT, чтобы иметь возможность работать на рынке вообще. Есть стандарты общеизвестные и используемые повсеместно1: это категории сообщений 1, 2, 3, 9. Есть категории, используемые не всеми: 4, 5, 7. И категории, используемые далеко не всеми: 6 и 8. Попробуем разобраться с категорией 6.

Н.В. Макарова, эксперт по международным расчетам

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Поле 22: Code/Common Reference MT600 идентифицирует функцию сообщения и содержит референс сделки, общий для отправителя и получателя.

Обязательное поле 82а: Party A MT600 идентифицирует одну из сторон сделки. Поле имеет стандартные опции А и D и опцию J, которая предполагает кодовые слова для идентификаторов, отличных от SWIFT BIC или обычного наименования и адреса (это может быть, например, британский Sort Code).

Обязательное поле 33G: Price per Unit MT600 указывает валюту и цену за единицу металла в соответствии с контрактом.

Обязательное поле 34P: Consideration MT600 имеет вид «(дата)(валюта)(сумма)» и указывает дату валютирования, валюту и сумму встречного удовлетворения, уплачиваемого отправителем сообщения.

Поле 96а: Clearing Exception Party MT600 идентифицирует сторону, свободную от клиринговых обязательств. Некоторые конечные пользователи могут освобождаться от обязательного клиринга, если выполнены определенные требования регулятора.

Поле 17W: Non Standard Flag MT600 появляется в сообщении, если транзакция, подлежащая отчету, имеет одно или более условий или положений, отличающихся от списка требуемых полей данных, которые могут повлиять на цену этой транзакции.

Поле 26C: Identification of the Commodity and the Commodity Account MT605 разделено на шесть подполей. Это поле идентифицирует драгметалл, который будет получен получателем сообщения в пользу отправителя, а также металлический счет отправителя, который обслуживается получателем.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам