Порядок ведения картотеки № 1 и картотеки № 2: решение сложных вопросов

Размещено на сайте 01.06.2011

Необходимость ведения кредитными организациями так называемых картотек № 1 и № 2 связана с наличием у банков не оплаченных по тем или иным причинам платежных документов клиентов. Введенная процедура учета «документов, ожидающих разрешения на проведение операций» продолжает вызывать множество вопросов как у банковских операционных работников, так и у разработчиков программного обеспечения.

М. Посадская, банковский методолог

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Неисполненные расчетные документы могут быть отозваны из картотеки в полной сумме, частично исполненные — в сумме остатка. Частичный отзыв сумм по расчетным документам не допускается.

Наличие неисполненных расчетных документов не препятствует прекращению договора банковского счета и внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

При закрытии филиала банка и перехода клиентов на обслуживание в другой филиал или головной офис кредитной организации картотеки его клиентов подлежат расформированию в обычном порядке, как при закрытии счетов клиентов.

Оплата документов из картотеки производится в порядке их поступления в картотеку (по отметкам, проставленным банком), а не по датам формирования документов клиентом.

По расчетным документам, ожидающим разрешения на проведение операций, Банк России настоятельно рекомендует открывать «отдельные лицевые счета по каждому заемщику без указания сроков, так как конкретный срок получения разрешения неизвестен».

Операции по счетам приостанавливаются полностью или частично при аресте денежных средств, находящихся на счете клиента, производимом на основании постановления суда (мирового судьи), исполнительного листа или постановления судебного пристава-исполнителя.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам