«Особое мнение» — модель оценки склонности сотрудника к мошенническим действиям

Использование AI-моделей, построенных на социально-демографических и поведенческих характеристиках сотрудника, как правило, характерно для детективных инструментов. При разработке таких моделей специалисты по машинному обучению фокусируются на точности и оперативности выявления мошенничества. Такой подход позволяет снизить потери от уже начавшегося внут­реннего мошенничества, но не предотвращает его, то есть не является превентивным. В этой статье мы расскажем о принципах разработки превентивной AI-модели.