Epic fails в управлении операционным риском: как их избежать

Размещено на сайте 30.06.2021

В 2020 году Ситибанк потерял больше $900 млн из-за ошибки менеджера, который не проставил галочки в нужных полях при отправке перевода, притом транзакция контролировалась по принципу «шесть глаз». Что поможет предотвратить такие случаи? Что нужно для выполнения требований Положения № 716-П, кроме автоматизации и сбора базы данных? Как сделать бизнес-подразделения своими союзниками и мотивировать сообщать об инцидентах? Какие внешние данные учитывать при моделировании?

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Подразделение операционного риска не встроено в текущий контроль и не должно подтверждать каждый платеж, но должно создать действенные процедуры самооценки, позволяющие предотвращать ошибки.

Нужно четко идентифицировать в подразделениях банка своих партнеров — лиц, обладающих нужной вам информацией, вовлечь их во взаимодействие и научить их выявлять операционный риск.

Операционный риск больше всего зависит от дизайна процессов и текущего контроля в этих процессах, а не от внешнего фрода.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам