Новые методы противодействия кредитному мошенничеству

Размещено на сайте 05.05.2015

Возможно ли сейчас банку получить данные о пенсионных начислениях клиента в системе СМЭВ? Какие компании на российском рынке предоставляют готовые биометрические решения, а какие занимаются автоматической обработкой данных из соцсетей? Как применять геокодирование? Как использовать сервисы сбора интернет-статистики и контекстной рекламы для выявления мошенничества?

М.Ю. Андреев, эксперт по противодействию мошенничеству, FRM, PRM

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

ФМС еженедельно выкладывает на сайте http://services.fms.gov.ru/ csv-файл со списком недействительных паспортов, который может быть скачан и импортирован в хранилище данных банка для последующей автоматической проверки.

Готовые биометрические решения для банков предоставляют компании «ТехноСерв» и VisionLabs. Решение компании «ТехноСерв» обеспечивает 89–91% корректного распознавания на базе из 1 млн фотоизображений, показатели VisionLabs немного выше — 93%.

Сегодня задача автоматизации получения данных из соцсетей успешно решена отечественными компаниями Double и SocioHub. Основным показателем качества работы такого сервиса является коэффициент «хит-рейт», который, по оценкам экспертов, колеблется на уровне 40–45%.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам