Как применять комплексный аналитический подход для противодействия мошенничеству?

Аналитические модели получили широкое распространение в розничном кредитовании при оценке кредитоспособности заемщика. Для выявления кредитных мошенников такие модели используются реже. Построение моделей «с нуля» — весьма трудоемкий процесс, а описание антимошеннических моделей, как правило, отсутствует в свободном доступе. В статье обобщен многолетний опыт построения антимошеннических моделей на основе лучших мировых практик, что позволит провести всесторонний анализ кредитного заявления на предмет наличия признаков мошенничества.