Незаконная блокировка счета ИП: как банку избежать взыскания миллионных убытков

Размещено на сайте 10.08.2025

В статье проанализирован судебный спор, в результате которого предприниматель взыскал с банка убытки в многомиллионном размере за незаконную блокировку его расчетного счета. Как отметили суды, реализация банком в рамках Закона № 115-ФЗ1 своих прав не должна иметь целью «необоснованный и недобросовестный односторонний отказ от исполнения договора банковского счета». Предлагаем подробный разбор ошибок банка.

Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, банковский юрист, к.ю.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

В случае принятия решения об отказе от проведения операции по п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ банк обязан предоставить клиенту информацию о дате и причинах принятия такого решения не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия.

Ответчик не предоставил истцу обоснований, что банковские операции клиента были запутанными, неочевидными, не имели реальной цели, а наоборот, преследовали цель легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности или иную противоправную цель.

В п. 2 Информационного письма от 12.09.2018 № ИН-014-12/61 регулятор обязывает банки раскрывать клиенту информацию о причинах применения ограничительных мер и отказа в обслуживании, чего банк не сделал.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам