Реализация кредитными организациями B2B-переводов c использованием СБП: нормативные барьеры
Размещено на сайте 06.02.2024
Поскольку ключевой особенностью перевода с использованием СБП является скорость его исполнения (или, точнее, «выполнение круглосуточно в режиме реального времени процедур приема к исполнению распоряжений»), то и все проводимые кредитной организацией проверки на этапе приема распоряжения клиента к исполнению также должны осуществляться мгновенно. Вместе с тем это далеко не всегда возможно реализовать на практике. Анализируем эти и другие проблемы использования СБП.
Владимир МАКУШКИН, начальник отдела юридического сопровождения платежных услуг юридических лиц кредитной организации
Приводятся извлечения из статьи.
Полную версию материала читайте в журнале.
Подписаться
Согласно позиции Банка России, система контроля в кредитной организации должна позволять удостовериться в допустимости проведения операции до ее совершения и независимо от способа перевода денежных средств.
|
Для определения валютного резидентства получателя перевода кредитной организации потребуется знать не только ИНН иностранной организации, но и ее КИО или провести проверку наличия сведений об организации-получателе в открытых сервисах ФНС России.
|
Представляется, что в первое время кредитным организациям придется неоднократно обращаться в Банк России за разъяснениями относительно порядка реализации B2B-переводов с использованием СБП, чтобы преодолеть сложившиеся коллизии нормативного регулирования.
|