Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит ежемесячно.
Объем 96 с. Формат А4.
Издается с 1998 г.
 
 

Реализация кредитными организациями B2B-переводов c использованием СБП: нормативные барьеры

Размещено на сайте 06.02.2024
Поскольку ключевой особенностью перевода с использованием СБП является скорость его исполнения (или, точнее, «выполнение круглосуточно в режиме реального времени процедур приема к исполнению распоряжений»), то и все проводимые кредитной организацией проверки на этапе приема распоряжения клиента к исполнению также должны осуществляться мгновенно. Вместе с тем это далеко не всегда возможно реализовать на практике. Анализируем эти и другие проблемы использования СБП.
 
Владимир МАКУШКИН, начальник отдела юридического сопровождения платежных услуг юридических лиц кредитной организации
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
Согласно позиции Банка России, система контроля в кредитной организации должна позволять удостовериться в допустимости проведения операции до ее совершения и независимо от способа перевода денежных средств.
Для определения валютного резидентства получателя перевода кредитной организации потребуется знать не только ИНН иностранной организации, но и ее КИО или провести проверку наличия сведений об организации-получателе в открытых сервисах ФНС России.
Представляется, что в первое время кредитным организациям придется неоднократно обращаться в Банк России за разъяснениями относительно порядка реализации B2B-переводов с использованием СБП, чтобы пре­одолеть сложившиеся коллизии нормативного регулирования.
 
 
 
 
Другие проекты ИД «Регламент»