Отвечает ли банк перед клиентом за банк-посредник при международных переводах

Размещено на сайте 06.02.2024

Если в условиях санкций платеж не доходит до получателя, возникает вопрос, кто должен нести ответственность. Разберемся, как распределяется ответственность между банками при неисполнении или ненадлежащем исполнении поручения клиента и как банку снизить риск привлечения к ответственности.

Дмитрий МАЛЬБИН, партнер VERBA Legal, адвокат, к.ю.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Банки-посредники являются контрагентами банка-исполнителя и не имеют каких-либо обязательств перед клиентом банка-исполнителя.

Банк-плательщик может предложить клиенту самому выбрать банк-посредник среди всех возможных. Если банк-посредник нарушит правила перевода, то возможность привлечения банка-плательщика к солидарной ответственности будет существенно ниже.

Снизить риск привлечения к ответственности поможет письменное предупреждение клиента о вероятных последствиях перевода. По возможности лучше брать с клиента согласие на исполнение распоряжения о переводе несмотря на предупреждение.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам