Неисполнение трансграничного перевода в условиях санкций: как снизить риски ответственности банка

Размещено на сайте 07.07.2023

С 2022 г. риски неисполнения иностранными банками-посредниками переданных им платежных поручений при совершении трансграничных переводов приобрели системный характер. Как распределяются риски, связанные с неисполнением трансграничного перевода, между плательщиками, российскими банками и иностранными банками-посредниками? Как складывается судебная практика? Какие меры можно предпринять для минимизации рисков?

Владимир МАКУШКИН, начальник отдела юридического сопровождения платежных услуг юридических лиц кредитной организации

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Нередко иностранный банк-посредник допускает ошибки при выполнении процедур исполнения платежного поручения и отказывается от исполнения без каких-либо правовых оснований или не информирует банк, который передал ему платежное поручение, о его дальнейшей судьбе.

Возмещение банком плательщика убытков плательщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение трансграничного перевода возможно при доказанности совокупности условий: противоправности действий причинителя убытков, причинной связи между противоправными действиями и возникшими убытками, наличия и размера понесенных убытков.

Арбитражный суд Московского округа обращает внимание нижестоящих судов на необходимость исследования обстоятельств, которые являются определяющими для распределения ответственности между банком плательщика и банками- посредниками в соответствии со ст. 866 ГК РФ.

Если иностранный банк-посредник имеет какое-либо имущество на территории РФ, то рассмотрение спора в российском суде может быть действенным способом для реализации механизма привлечения к ответственности банка-посредника за ненадлежащее исполнение перевода в соответствии с п. 2 ст. 866 ГК РФ.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам