Что меняет в оценке кредитных рисков принцип «должной осмотрительности»

Основные недостатки действующего стандартизированного подхода к оценке кредитного риска заключаются в чрезмерном доверии внешним рейтингам, недостаточной детализации факторов риска и чувствительности к ним, устаревшей модели калибровки, отсутствии сопоставимости в оценке активов, взвешенных по IRB-подходу, а также в избыточной сложности на национальном уровне. Какие изменения в оценку рисков, связанных с банковскими активами, вносит обновленный стандартизированный подход?