Услуга личного финансового планирования как метод наращивания клиентской базы

Размещено на сайте 17.03.2011

Сейчас, когда отечественный private banking уже почти оправился от последствий кризиса, идет активное наращивание клиентской базы за счет дополнительных категорий VIP-клиентов. в качестве эффектного дополнения к уже привычным сервисам большинство банков предусматривает развитие услуги личного финансового планирования.

А.И. Гусев, Е.А. Блискавка, Институт финансового планирования

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Спрос на комфортное обслуживание со стороны новых целевых групп VIP-клиентов может быть эффективно удовлетворен на основе услуги личного финансового планирования.

При реализации услуги личного финансового планирования для корпоративной группы необходимо избавиться от ненужной ее «перегруженности» решениями для более состоятельных клиентов.

В последнее время в качестве дополнительного этапа услуги личного финансового планирования рассматривается управление персональным риском клиента как инвестора.

Основные трудности реализации услуги личного финансового планирования для обеспеченных клиентов связаны с ее резким упрощением за счет компонентов, востребованных более состоятельными VIP-клиентами.

Обеспеченных клиентов сейчас отличает не столько тяга к комфортному обслуживанию, сколько потребность в жестком контроле за переданными в управление средствами.

Холистический подход реализует услугу личного финансового планирования не «сверху вниз», а «снизу вверх», от розницы к private banking.

Внедрение российскими банками холистического подхода в личном финансовом планировании почти сразу же позволяет им получить вполне конкретное конкурентное преимущество.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам