Электронный банкинг: риски несоблюдения принципа «знай своего клиента»

Размещено на сайте 25.11.2010

Публикация посвящена преимуществам систем электронного банкинга и дополнительным источникам банковских рисков (в первую очередь правового и репутационного), связанным с несоблюдением принципа «знай своего клиента». Рассматриваются основные рекомендации регулятора по соблюдению данного принципа1.

П.В. Ревенков, Банк России
А.Н. Воронин, Банк России

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Несоблюдение принципа «знай своего клиента» приводит к возникновению дополнительных источников кредитного риска, риска ликвидности, рыночного и процентного рисков; особо следует выделить правовой и репутационный риски.

Положения договоров кредитной организации с клиентами на обслуживание с использованием систем электронного банкинга должны включать наиболее оптимальные способы получения сведений в рамках выполнения принципа «знай своего клиента».

Одним из первоочередных документов, в которых нужно определить дополнительные источники банковских рисков, связанных с внедрением ДБО, является программа идентификации и изучения клиентов, с которыми кредитная организация осуществляет банковские операции и другие сделки с повышенной степенью риска.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам