Методический журнал
Международные банковские операции

В 2019 году Россия прошла процедуру взаимных оценок ФАТФ. Международные эксперты работали с представителями Банка России, Росфинмониторинга и других государственных структур, а также с компаниями частного сектора в марте, а в октябре представили в Париже на пленарной неделе ФАТФ итоговый доклад. О роли работы миссии ФАТФ в России и прикладном значении итогов оценки для банков мы побеседовали с Михаилом Каратаевым, ответственным сотрудником по ПОД/ФТ ПАО «Московский кредитный банк».

C 1 января 2020 года вступает в силу новая редакция всемирно признанных Правил ICC по использованию национальных и международных торговых терминов — Incoterms® 2020. Как и все предыдущие публикации, Incoterms® 2020 отражают текущую практику международной торговли и учитывают потребности рынка, например необходимость получения продавцом бортового коносамента при использовании правила FCA или различный уровень страхового покрытия в терминах CIF и CIP. Каковы основные изменения по сравнению с предыдущей редакцией?

Российский экспортный центр (РЭЦ) реализует программы экспортной акселерации для массового вовлечения малого и среднего бизнеса в экспорт. Один из трех основных видов акселерационных программ — совместные программы с банками, причем РЭЦ заинтересован и в привлечении частных банков. Можно предположить, что в модели экспортной акселерации для банков наиболее важны результаты первых двух этапов: это формирование воронки целевой аудитории и диагностика участников. Статья поможет принять решение об участии в программе и выработать методы оценки клиентов.

В последние годы валютный рынок активно меняется под влиянием двух главных факторов: цифровой трансформации и распространения FX Global Code. Этому процессу содействуют центральные банки и представители коммерческого сектора 16 основных стран. С мая 2019 года Россия официально присоединилась к процессу, войдя в состав Global FX Committee. Цель статьи — помочь банкам (sell side) и клиентам (buy side) сориентироваться в многообразии способов исполнения сделок, чтобы выбрать наиболее эффективные способы, подходящие именно им и совместимые с правилами профессиональной этики.

Корпоративные еврооблигации стран Emerging Markets вновь снискали популярность: доходности в 2019 году приближались к историческим минимумам. Россия традиционно входит в список наиболее интересных развивающихся рынков для международного инвестора, и это открывает возможности перед новыми эмитентами. Какова конъюнктура российского сегмента евро­облигаций? О чем свидетельствует статистика дебютных размещений в странах СНГ за 2017–2019 годы? Какие основные тренды наблюдаются в секторе банковских еврооблигаций?

Большинство крупных российских корпораций и банков используют для фондирования и еврооблигации, и синдицированные кредиты. Статья поможет провести сравнительный анализ этих инструментов и сделать выбор в пользу одного из них. Каковы основные структурные и транзакционные параметры еврооблигаций? Как структурирован процесс размещения бумаг на международном рынке? В чем заключаются главные различия между синдицированными кредитами и еврооблигациями?

Статья 2 UCP 600 предусматривает, что «надлежащее представление означает представление, которое соответствует условиям аккредитива, применимым положениям настоящих правил и меж­­дународной стандартной банковской практике». Каким образом бенефициару следует подготовить тратту, а банку — проверить ее в рамках представления, чтобы соблюсти требования самого аккредитива, UCP 600 и международной стандартной банковской практики, в частности собранной в публикации ICC ISBP 745?

Новые требования ФАТФ распространяют сферу действия регулирования в области ПОД/ФТ на сделки по обмену виртуальными активами и на широкий круг провайдеров услуг и продуктов в криптосфере, включая хранителей (кастодианов) и биржи. ФАТФ ожидает от своих членов внедрения новых правил к июню 2020 года. Их внедрение и соблюдение могут стать серьезным вызовом не только для криптоиндустрии, но и для банков.

Применение обеспечительных мер в трансграничных спорах становится особенно проблематичным в двух случаях: когда требуется ввести их в отношении имущества, находящегося за рубежом, или когда спор по соглашению сторон должен рассматриваться арбитражным учреждением (третейским судом), так как разные суды по-разному применяют обеспечительные меры. Что мешает исполнению решения суда? Что должен доказать взыскатель? Как он может обеспечить обязательное исполнение судебного решения? Рассмотрим несколько ситуаций.

Поскольку в условиях продолжающегося экономического кризиса число случаев дефолта по обязательствам растет, особую актуальность для банков-кредиторов приобретает проблема поиска активов «провинившихся» контрагентов. Участники оборота отходят от практики формального «просуживания» долгов и все больше внимания уделяют анализу реальной возможности должников исполнить судебные акты, что требует комплексной проверки контрагентов на наличие ликвидных активов. В статье приведен алгоритм такой проверки.