Методический журнал
Международные банковские операции

Иностранный элемент в факторинговой схеме неизбежно вызывает нестандартные юридические риски, например проблемы со взысканием дебиторской задолженности в иностранной юрисдикции. Минимизировать риски призвана схема двухфакторного факторинга: задолженность переуступается фактору, который ведет деятельность в стране нахождения дебитора. Свод правил, регламентирующих данную схему, не лишен недостатков, которые приводят к рискам одного из факторов. Какие дополнительные договорные условия помогут снизить эти риски?

В статье описан не имеющий аналогов в российской практике случай, когда один из регионообразующих банков в РФ предпринял попытку взыскать долги с помощью процедуры реструктуризации долга в другой юрисдикции. Как выглядит схема реструктуризации долга по кипрскому Закону о компаниях? С какими проблемами может столкнуться банк при реструктуризации долга и как их решить?

Санкции практически закрыли доступ на международный долговой рынок крупным российским банкам с госучастием. Потенциальные эмитенты — банки, которые ранее находились в тени лидеров банковского сообщества. В статье даны рекомендации банкам, планирующим дебютный выход на международный долговой рынок. Рекомендации основаны на анализе международной рыночной практики и личном многолетнем опыте работы автора на этом рынке. Какой вид облигаций лучше выбрать для дебютного выпуска? Каковы оптимальный срок и объем эмиссии?

Мы собрали вопросы банков, связанные с аудитом информационной безопасности платежных систем и процедурой самооценки на соответствие требованиям SWIFT. Эти вопросы мы адресовали Илье Воложанину, консультанту Центра информационной безопасности компании «Инфосистемы Джет». Какие могут быть последствия, если банк не пройдет самоаттестацию или не будет соответствовать требованиям Customer Security Programme (CSP)? Сколько защитных мер банк должен реализовать? Можно ли дублировать результаты самоаттестации предыдущего года?

Первого июля 2019 года вступила в силу новая версия Правил eUCP 2.0 для электронных представлений по аккредитивам. В статье анализируются основные изменения Правил и рассматриваются наиболее интересные дискуссионные вопросы. Регламентируют ли Правила способ представления электронных документов бенефициаром? Если электронная запись содержит гиперссылку, то является ли информация по гиперссылке частью записи? Был ли сокращен срок на повторное представление поврежденных электронных данных?

При использовании документарного аккредитива в международной сделке купли-продажи, чтобы получить от банка ожидаемый результат, бенефициар должен подготовить документы, соответствующие (в порядке убывания важности) условиям аккредитива, положениям UCP 600 и международной банковской практике (в частности, собранной в издании ISBP 745), как это указано в статье 2 UCP 600. Каким должен быть коносамент, чтобы банк мог его принять?

В целом казахстанское законодательство дружелюбно к иностранным, в том числе российским, банкам-кредиторам. Однако, как во многих юрисдикциях СНГ, есть свои проблемы. Чтобы их избежать, предлагаем рассмотреть несколько ситуаций, с которыми российские банки сталкиваются на практике при трансграничном финансировании казахстанских компаний. Можно ли использовать дочерний банк в Казахстане в качестве агента по обеспечению? Надежен ли залог стратегического объекта? На что обратить внимание в сделке по финансированию недропользователя? Брать ли в залог право землепользования?

Комбинируя инструменты локального и международного рынка синдицированного кредитования, банки могут предоставлять российским корпорациям возможность составлять оптимальную для их деятельности структуру капитала. Какой инструментарий доступен на каждом из данных рынков? Какие документационные и транзакционные различия существуют между рынками?

Российские банки все чаще попадают в SDN List, а соответственно исключаются из долгосрочного рейтинга Standard & Poor’s, Moody’s и Fitch. Чтобы такие банки могли выступать кредиторами в международных проектах, необходимы оценка их финансового состояния и определение лимитов на них. Это могут делать не только операторы международных проектов, но и сами банки. Как рассчитать максимальный и минимальный лимиты? Какими критериями руководствуются операторы проектов, принимая решение увеличить лимит?

За последние три года в сфере комплаенса многое изменилось. Особое внимание регуляторы стали уделять риску использования финансовых институтов при отмывании денег в торговле. Сводом правил для банков может служить документ The Wolfsberg Group, ICC and BAFT Trade Finance Principles. Редакция 2019 года, кроме таких инструментов торгового финансирования, как аккредитив, гарантия и инкассо, охватывает расчеты по открытому счету и меж­­банковские торговые кредиты.

Все российские банки, совершающие валютные операции в долларах США, подпадают под санкционные требования Управления США по контролю иностранных активов (OFAC). В последнее время внимание OFAC переключилось с антикоррупционного комплаенса на санкционный. Российские банки могут улучшить свой риск-рейтинг, последовательно и системно выполняя требования санкционного комплаенса.

Следование Глобальному кодексу, который определяет единое понимание действий сотрудников как самого банка, так и его контрагента при заключении, оформлении и исполнении сделок, значительно уменьшает риски при работе на финансовых рынках. Кроме того, Банк России рассматривает возможность признания международных систем аттестации как части новой системы квалификации. Поэтому в сдаче экзаменов заинтересованы не только и не столько работники банка, но и сама организация. Статья поможет выбрать необходимый вариант экзамена для своих сотрудников.