Методический журнал
Международные банковские операции

По причине усиления санкционного давления возникают новые риски ведения международного банковского бизнеса. Некоторые из них не могут быть полностью устранены без прекращения отношений с отдельными клиентами (риск попадания под «вторичные санкции»), другие могут быть минимизированы договорными способами (риск приостановки валютных платежей), причем как до наступления санкционного события, так и после. Основным способом минимизации рисков второго типа является изменение валюты долга или валюты платежа. Предлагаемый механизм хорошо подходит для кредитных договоров, однако в определенных случаях может использоваться также при заключении срочных сделок на финансовых рынках.

В июле 2017 года Управление финансового надзора Великобритании (FCA) объявило о решении прекратить официальную публикацию ставки LIBOR к концу 2021 года. Как известно, LIBOR является системно важным ориентиром при заключении сделок на различных рынках по всему миру. Чем обусловлено такое решение? Найдены ли альтернативы? Как реформа отразится на российском банковском секторе? Какие действия необходимо предпринять банкам в переходном периоде?

Поскольку на сегодняшний день мы находимся на этапе формирования практики признания на территории РФ иностранных судебных решений по делам о несостоятельности, нельзя сделать однозначный вывод о возможности такого признания в автоматическом режиме на основании статьи 245.1 АПК РФ. Однако в ситуации неопределенности кредитор может заявить возражения против такого признания. В какой срок можно воспользоваться данным правом и каков порядок заявления возражений?

Процесс подключения к сервису GPI требует решения целого комплекса вопросов: технических, организационных, а также связанных с перестройкой бизнес-процессов в расчетных подразделениях. Мы попросили нашего эксперта Дмитрия Сахапова выбрать наиболее важные вопросы, которые возникают у банков в связи с подключением к GPI, и адресовали их специалистам Ассоциации РОССВИФТ. На вопросы ответил исполнительный директор РОССВИФТ Роман Чернов.

В статье описан опыт внедрения сервиса SWIFT GPI в ПАО «Банк Уралсиб». Как проводить подготовку к тестированию? Какие проблемы выявляет тестирование и чему нужно уделить особое внимание при его проведении? К каким положительным результатам пришел банк после внедрения сервиса? Какие новые услуги предлагаются в рамках SWIFT GPI или будут предложены в ближайшем будущем?

Стандарт ISO 20022 наряду с соответствующим Стандартом Банка России являются частью более глобальной системы, которая в перспективе позволит российским банкам обслуживать российских и зарубежных клиентов по единым правилам. Что необходимо учитывать, выстраивая взаимодействие с иностранным контрагентом в рамках ISO 20022? Какие сложности возникают при имплементации рублевых платежных поручений? Для чего нужен Стандарт Банка России, если, например, сообщения SWIFT используются в нашей стране без дополнительных разъяснений регулятора?

В России планируется ужесточить требования к иностранным поставщикам платежных услуг и иностранным платежным системам. Законодательные новеллы могут оказать влияние и на российские кредитные организации. Для них планируется ввести дополнительные требования по отчетности о заключенных договорах. Участникам рынка также надо будет проявлять осмотрительность при взаимодействии с иностранными платежными системами, которые не будут внесены в реестр Банка России. Какие новые проблемы и возможности появятся у банков после принятия законопроекта?

В соответствии с требованиями Второй европейской платежной директивы (PSD2) банки должны открыть безопасный канал для инициации платежей, предоставления информации о состоянии счетов клиентов, соблюдая при этом современные требования безопасности. Российским банкам будет интересно, как внедряется Open Banking на примере Европейского союза и что от него ждать, а также каким образом они могут участвовать в процессе реализации Open Banking.

Иногда представление оригинала документа невозможно по объективным причинам или представление копий позволяет ускорить получение платежа. В других случаях банку следует усомниться в добросовестности сторон или действительности сделки. Эксперты в области аккредитивной формы расчетов хорошо осведомлены, что определение того, является ли документ оригиналом или копией, — одна из сложнейших и спорных задач при проверке документов. Какими критериями руководствоваться и как снизить риски своих клиентов?

Значение коносамента во внешней торговле и торговом финансировании невозможно переоценить. Повсеместное использование коносаментов в электронной форме — одно из ключевых условий распространения электронных платформ для торгового финансирования, в том числе на базе технологии распределенного реестра. Переход к использованию электронных коносаментов (eBL) позволил бы передавать документы в режиме реального времени, исключил бы возможность несанкционированного внесения изменений, подделки подписей и индоссаментов. Вместе с тем, хотя разговоры о таком переходе идут уже более 20 лет, широкого распространения eBL до сих пор не получил.

В 2018 году в НРД было запущено несколько пилотных проектов, основной целью которых являлось определение перспектив применения технологий искусственного интеллекта (AI) в различных направлениях автоматизации операционной деятельности. IT-блок НРД ставил перед собой задачу определить границы использования этих технологий, понять их плюсы и минусы, подходы к их реализации. Мы достигли интересных с точки зрения бизнеса результатов и уверены, что они будут полезны профессиональному сообществу.

Автор статьи утверждает, что получить международную сертификацию The London Institute of Banking & Finance (LIBF) в области международного торгового финансирования и документарных операций довольно сложно и удается не каждому желающему. Однако нередко банки ищут специалистов именно с такой квалификацией, и для соискателя это открывает дополнительные возможности профессионального роста и продвижения по служебной лестнице. Каковы особенности сдачи международного квалификационного экзамена LIBF?