Методический журнал
Международные банковские операции

Сейчас НСПК как оператор платежной системы «Мир» работает над тем, чтобы обеспечить операционную совместимость с картами БЕЛКАРТ и Элкарт: как сообщается, интеграция с ними будет достигнута в 2018–2019 годах. Это лишь один из шагов на пути создания единого платежного пространства на территории ЕАЭС. Как российским банкам подготовиться к этим изменениям и каковы будут для них последствия платежной интеграции? Как интеграция платежей в ЕАЭС может поменять или оптимизировать формат трансграничных переводов наличными?

Как повысить скорость трансграничных переводов до 30 секунд, многократно снизив издержки банков? Представители Ак Барс Банка рассказали о том, как банк делает первые шаги на пути внедрения новых прорывных технологий. Любая новая технология только с виду выглядит простым решением всех проблем: на деле все проекты в банке проходят жесткий контроль, в том числе со стороны служб безопасности и комплаенса.

Каковы функции исполняющего банка в случаях исполнения аккредитива: (1) путем платежа по предъявлении? (2) путем негоциации в исполняющем банке? (3) путем отсроченного платежа в исполняющем банке? Означает ли предоставление полномочий выполнить обязательство или негоциировать, что исполняющий банк обязан совершить эти действия? Когда должен начаться процесс оплаты в случае, если аккредитив исполняется путем негоциации в исполняющем банке?

С июня 2018 года не только расширяется регулирование счетов эскроу: в ГК РФ включена отдельная глава 47.1, посвященная механизму эскроу («условного депонирования») в целом. Сопутствующие изменения внесены в ряд других правовых актов. Насколько большое распространение эскроу получит в России, где уже пользуются популярностью аккредитивы? На какие ключевые аспекты новелл 2018 года стоит обратить внимание банкам, сопровождающим международные сделки?

За последние 15 лет менялись практически все категории сообщений SWIFT. Это было связано с автоматизацией процессов в банках, сквозным процессингом. Наконец пришла очередь сообщений категории 7, которая определяет стандарты информационного обмена при проведении сделок торгового финансирования. В ноябре 2018 года вступают в действие обновленные стандарты сообщений по документарным аккредитивам, в ноябре 2019 года — по гарантиям и аккредитивам стендбай.

Порядок валютного контроля при смене лиц в обязательствах по внешнеторговым контрактам зависит от типа договора и от того, в какой роли выступают резиденты и нерезиденты. Рассмотрим часто встречающиеся схемы, действия банка учета контракта и участников сделки в каждом из случаев.

Глобальный кодекс валютного рынка (The FX Global Code) представляет собой очередной шаг на пути унификации деятельности участников валютного рынка. В какой степени принципы FX Global Code применимы к различным категориям участников рынка? Как будет контролироваться соблюдение участниками, заявляющими о приверженности принципам Кодекса, своих обязательств? Какие конкретные задачи ставит перед собой Совет по валютному рынку в процессе выработки национальных стандартов профессиональной этики на валютном рынке?

Каковы основные роли и функции кредитного агента в международных сделках синдицированного кредитования? Какую информацию должна содержать административная форма — ключевой документ, необходимый агенту для выполнения своих функций? Какую финансовую и операционную информацию должен предоставлять заемщик для обслуживания синдицированного кредита?

Расширение финансирования в местной валюте всегда актуально для банков, поскольку их конечные заемщики способны нормально погашать кредиты именно в местной валюте. В мире сложился специфический сегмент рынка кредитования финансовых учреждений в местных валютах. Международные финансовые организации опираются на соответствующих партнеров. Как инструменты финансирования в местных валютах используются на постсоветском пространстве для кредитования малых и средних предприятий? Каковы состояние и перспектива такого финансирования для российских банков? Свободно ли такое финансирование от политических рисков?

Несмотря на политику жесткого регулирования в рамках ВТО, ДОЭК ОЭСР и ССКМ, в международной практике немало примеров гибкого толкования таких правил для получения участниками ВЭД односторонних конкурентных преимуществ или просто заказов на приемлемых условиях и в отсутствие конкуренции. На основе практического опыта работы на рынке экспортных кредитов с господдержкой и анализа данных кейсов опишем некоторые организационно-правовые конструкции подобного рода, используемые при организации финансирования экспортно-импортных операций с поддержкой национальных ЭКА.

Недавно Банк «Санкт-Петербург» одержал победу в Высоком суде Лондона в прецедентном споре с заемщиком банка Виталием Архангельским и группой компаний «ОМГ Портс». Разбирательства длились с 2009 года в четырех юрисдикциях — России, Болгарии, Франции и Великобритании — и включали более 20 судебных дел. При этом в английских судах проходят процессы с участием банков не только по таким громким делам, но и по более «локальным». Какие неожиданности могут скрываться в процедуре рассмотрения дел в английском суде и о чем надо знать еще на стадии заключения контракта?

В 2017 году сразу несколько российских банков заявили об успешной реализации пилотных проектов по использованию цифровых технологий для торгового финансирования. О том, как финансовые инновации влияют на торговое финансирование и как с их помощью бизнес может стать эффективнее, рассказывает Александр Викторович Зеленов, председатель Банковской комиссии ICC Russia.

1. Облагаются ли российским НДС операции по реализации золота (в т.ч. в физической форме) с ОМС, открытого в иностранном банке, учитывая, что реализуется золото, находящееся за пределами РФ?
2. Должен ли банк подтверждать право на применение нулевой ставки НДС при вывозе золота за пределы РФ, учитывая, что в момент вывоза реализация золота не происходит, золото зачисляется на ОМС, принадлежащий банку?