Риск-ориентированный подход к провайдерам услуг по переводам денежных средств и ценностей

Размещено на сайте 04.12.2017

Провайдеры услуг по переводу денежных средств и ценностей играют важную роль в международной финансовой системе. В связи с этим в прошлом году ФАТФ выпустила руководство, касающееся оценки рисков в отношении провайдеров услуг по переводу денежных средств и ценностей. Каким образом взвешивать различные факторы рисков, каким факторам уделять повышенное внимание? Как проводить проверку провайдеров и мониторинг их счетов?

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

При оценке рисков, связанных с провайдерами по переводам, должны взвешиваться разные факторы рисков, в том числе правовые системы государств, где они осуществляют свою деятельность.

Оценка сделок с точки зрения рисков должна проводиться для обнаружения любых значительных и не имеющих объяснения изменений в суммах, характере или частоте операций, отраженных на счетах.

Основным камнем преткновения при создании реестров стало противоречие между прозрачностью, на обеспечение которой направлена Четвертая директива, и желанием (а в некоторых случаях и необходимостью) владельцев бизнеса сохранить сведения о своих состояниях конфиденциальными.

Законодательство классических юрисдикций, используемых для владения активами (Кипр, Мальта, Люксембург), в отношении создания реестров конечных бенефициаров трастов еще не разработано.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам