Методический журнал
Международные банковские операции

С 1 января 2018 года вступает в силу Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления». Каковы основные процедуры и проблемы обновленного порядка обмена документами и информацией между участниками внешнеэкономической деятельности и уполномоченными банками?

В статье рассматриваются практические вопросы применения новой Инструкции № 181-И. Сильно ли изменятся привычные для сотрудников банка бизнес-процессы в связи с отменой справок о валютных операциях и паспортов сделок? Насколько упростился процесс подачи документов для резидентов — участников ВЭД? Как изменились порядок и условия представления справки о подтверждающих документах, формирования ведомости банковского контроля и внесения в нее изменений?

В статье рассмотрены успешные примеры, перспективы и проблемы применения блокчейна в сделках торгового финансирования. Каков механизм работы смарт-контрактов, проверяющих соответствие документов по аккредитиву? Как найти баланс между уникальностью каждого аккредитива и стандартизацией, заложенной в основу смарт-контрактов? Применимы ли существующие стандарты проверки документов для аккредитивов на блокчейне?

Можно ли провести полноценную аккредитивную сделку с использованием технологии блокчейн при существующих законодательных ограничениях? В статье описан реальный бизнес-кейс по выпуску аккредитивов с использованием технологии блокчейн: задачи, которые были успешно решены в ходе реализации проекта, и подводные камни, с которыми пришлось столкнуться. Интересно, что в данном случае исчезает необходимость не только бумажного документооборота, но и пересылки обязательств по системе SWIFT.

У ставки LIBOR осталось не так много времени: по прогнозам, она перестанет администрироваться и быть доступной с 2022 года. Не секрет, что ставка LIBOR (преимущественно USD LIBOR) активно используется в сделках, стороной которых являются российские компании, и можно предположить, что как минимум часть таких договоров останутся действительными после упразднения LIBOR. При этом возникает вопрос: как же быть с такими договорными отношениями после того, как LIBOR перестанет быть доступной?

Арбитражный суд г. Москвы 21 августа 2017 года принял решение по интересному делу «ВТБ Капитал», предметом которого стала квалификация услуг, оказанных российской организацией иностранному клиенту (люксембургской компании) в связи с управлением российским недвижимым имуществом. Данное дело может служить своего рода предостережением для российских банков, оказывающих услуги на рынке управления инвестициями.

Как известно, статья 14f UCP 600 определяет единый подход, согласно которому банк будет принимать документ в таком виде, в котором он представлен, если из его содержания следует, что он выполняет свою функцию. А как быть, если это сложно установить? Как проверять документы, не предусмотренные UCP 600? В статье дан подробный перечень видов документов и соответствующих норм UCP 600 и ISBP, применимых для проверки каждого вида, а также рассмотрены некоторые практические случаи проверки документов на предмет соответствия статье 14f UCP 600.

В июне 2018 года вступят в силу изменения в ГК РФ, приближающие российское регулирование аккредитивных операций к международному. Какие положения теперь будут соответствовать нормам UCP 600, а какие остались далеки от международных правил и обычаев? Каковы возможные сложности применения новой редакции ГК РФ?

Государственные инструменты поддержки экспорта включают широкий спектр возможностей в области льготного режима финансирования торговли как с использованием прямого кредитования, так и с применением классических инструментов торгового финансирования в виде аккредитивов и гарантий. Каковы структура и особенности сделки по предоставлению постфинансирования в рамках подтвержденного аккредитива и операции дисконтирования? Какие условия необходимо соблюдать при дисконтировании?

Рост оборота трансграничных переводов, снижение доли наличных, высокий уровень проникновения интернета, рост ремиттанса, развитие аутстаффинга — все это предвестники растущего спроса трудовых мигрантов на удобные и быстрые денежные переводы. Даже 1% рынка безналичных переводов из России в СНГ обеспечит оборот не менее $100 млн в год. Какие варианты есть для банков, желающих выйти на этот рынок?

Непрерывный связанный расчет (Continuous Linked Set­­­­tlement) является единственной глобальной расчетной системой, обеспечивающей завершенность и окончательность расчета (finality of settlement) на основе механизма «платеж против платежа» (PvP). Недавнее включение российского рубля в сервис агрегирования CLS следует рассматривать как возможность его более широкого использования российскими банками в международных расчетах, осуществляемых ими в CLS в качестве третьих сторон. Что еще получает банк от участия в CLS? Каковы условия присоединения к CLS и основные бизнес-процессы в системе?

Провайдеры услуг по переводу денежных средств и ценностей играют важную роль в международной финансовой системе. В связи с этим в прошлом году ФАТФ выпустила руководство, касающееся оценки рисков в отношении провайдеров услуг по переводу денежных средств и ценностей. Каким образом взвешивать различные факторы рисков, каким факторам уделять повышенное внимание? Как проводить проверку провайдеров и мониторинг их счетов?

Этим летом все страны ЕС должны были принять внутреннее законодательство о создании реестров конечных бенефициаров компаний и иных структур — этого требует Четвертая директива ЕС. Однако большинство стран этого не сделали, и тайное так и не стало (и, по-видимому, в ближайшее время не станет) явным. Какую реакцию вызвало введение реестров у владельцев бизнеса и законодателей? Появится ли такой реестр в России?

В январе 2017 года Банк России стал членом Международной организации по защите прав потребителей финансовых услуг. Ответственным подразделением по взаимодействию с ней была назначена Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг. Какие последствия ожидают банковский сектор в связи с членством России в FinCoNet? Каковы последние тенденции и лучшие практики в области защиты прав потребителей финансовых услуг в ЕАЭС и во всем мире?