Методический журнал
Международные банковские операции

С учетом последних изменений в сфере налогового законодательства и сложившейся политической ситуации можно ожидать повышения инвестиционной заинтересованности российского бизнеса, в том числе финансовых организаций, в китайских кредитных продуктах. Какие требования предъявляют китайские банки к российским заемщикам? Что необходимо учитывать, формулируя в кредитном договоре условие о порядке разрешения споров?

«Китай», — говорили многие клиенты еще пару лет назад в ответ на вопрос, какие территории представляют для них наибольший интерес с точки зрения развития бизнеса. Какой кредитный лимит можно предоставить контрагенту? Есть ли вероятность его банкротства? Удовлетворителен ли уровень благонадежности? Для ответа на эти вопросы необходимо получить информацию из кредитных отчетов. Каковы особенности получения и проверки такой информации в отношении китайских контрагентов?

Банки-организаторы, суверенные заемщики и корпорации связывают надежды на активное развитие рынка panda bonds с процессом либерализации рынка в Китае. Виктория Беромелидзе, Head of Origination (Bank of China, London), рассказала Cbonds Review, какие возможности предоставляет этот инструмент эмитентам, стоит ли ждать новых сделок с panda bonds от российских заемщиков, как далеко может зайти регулятор в процессе либерализации и есть ли серьезные макроэкономические риски, которые не позволят реализовать задуманное потенциальным участникам panda-сделок.

Мировые рынки за последний месяц проигнорировали ряд важных новостей, в частности решение Moody’s снизить рейтинг Китая. Рост рынков еще может продолжиться в ближайшие месяцы, но ожидания инвесторов выглядят избыточно оптимистичными, а фундаментальные факторы — мало изменившимися за последние месяцы. Это сочетание может легко привести к коррекции на мировых рынках.

Внутренняя оценка достаточности капитала может иметь гораздо более глубокую сущность, чем просто проверка его соответствия нормативам национального регулятора: в частности, учет требований иностранных регуляторов или методологий международных банковских групп. Это и определяет характер такой оценки: тактическая реакция на текущую динамику уровня капитала или стратегический подход к его планированию. Какой же подход наиболее глубоко анализирует капитал банка, а также отвечает на ключевой вопрос процесса: как взвешивать его активы на риски?

Банковские специалисты-документарщики прекрасно знают, что вносить изменения в уже выставленный аккредитив — не очень хорошая практика, равно как и принимать документы с расхождениями, пусть и с согласия аппликанта. Однако в реальной практике и то и другое случается довольно часто, и с этим приходится считаться. В этом случае необходимо понимать, что такого рода действия следует рассматривать не только с точки зрения UCP 600, но и с учетом требований подразделения комп­лаенс-контроля, у которого свое видение ситуации.

С 26 июня 2017 года начало действовать Предписание (ЕС) 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств, отменяющее Предписание (ЕС) 1781/2006. Новое Предписание принято в целях выполнения требований 16-й Рекомендации ФАТФ, касающихся электронных платежей, и вводит в ЕС единые для всех стран стандарты в отношении информации по платежам. Какие требования предъявляются к кредитным организациям как к банкам отправителя платежа, банкам получателя платежа и банкам-посредникам?

В 2017 году одной из основных тем обсуждения в Европе и за ее пределами стал постепенный переход регуляторов в ЕС к так называемому технократическому регулированию. На практике оно выражается в первую очередь в положениях так называемой Второй платежной директивы (Директивы № 2015/2366). В этой статье мы расскажем, в чем заключается суть нового технократического регулирования, зачем оно нужно и как может повлиять на международную практику российских банков.

В нашей предыдущей статье описывались механизмы подключения международных кредитных организаций к локальным системам межбанковского клиринга. Виртуальный IBAN является одним из механизмов, используемых финансовыми институтами для оптимизации работы на иностранных рынках. Каким образом он помогает снизить вероятность ошибок при расчетах? Как он применяется операторами электронных кошельков? Какие вопросы относительно IBAN могут возникнуть у сотрудников банков?

Статистика показывает, что российский сегмент e-commerce стремится расширять свое присутствие не только на территории России и стран СНГ, но и в странах еврозоны, а в перспективе — по всему миру. Поэтому для клиентов-мерчантов становится большим плюсом способность банка-эквайрера конвертировать средства по курсам международных платежных систем Visa/MasterCard. Как можно оптимизировать процесс приема платежей и обеспечить мерчанту возможность принимать платежи в разных валютах, в том числе «редких»?

Работая с долгами нерезидентов, российские банки-кредиторы часто стремятся привлечь дорогостоящих зарубежных консультантов, порой через несколько уровней посредников, но гарантирует ли это качественную помощь? В каких случаях лучше обойтись своими силами? Как оценить перспективы взыскания? Что поможет привести переговоры к положительному результату даже там, где на это мало надежды?

Игорь Мушаков, экс-топ-менеджер «Сбертеха» и банка «Уралсиб», а ныне — директор IT-департамента вьетнамского VPBank, рассказал на портале FutureBanking.ru о банковском рынке во Вьетнаме, развитии финтеха и IT, подходе к ведению бизнеса, регулировании, а также об открывающихся возможностях на локальном рынке.

Так как в российских законодательных нормах, которые могут быть применены в практике синдицированного кредитования, наблюдаются большие пробелы, российские крупные заемщики привлекают такие кредиты у иностранных банков. То, как будет развиваться синдицированное кредитование на зарубежном рынке, во многом определяет перспективы российских заемщиков в этом сегменте глобального долгового рынка.

Статья посвящена такому известному многим зарубежным правопорядкам институту, как институт оказания компаниями, в том числе банками, а также иными финансовыми организациями, содействия третьим лицам в приобретении акций этих компаний. Что необходимо для квалификации содействия в качестве финансового? Какие исключения предусмотрены для банков и иных финансовых организаций? Каковы подходы к регулированию финансового содействия и требуется ли специальное регулирование сделок, связанных с оказанием финансового содействия?

По заявлению председателя Совета судей России Виктора Момотова на пленарном заседании IV Московского юридического форума в апреле этого года, согласно мировым тенденциям судебное инвестирование вошло в пакет услуг многих банков и страховых компаний, и, по его мнению, в России есть все условия для введения этого института. За рубежом, и прежде всего в США, в судебные процессы вкладываются не только банки и страховые компании, но и хедж-фонды и специально созданные для этого инвестиционные компании. Расскажем, как это происходит в Германии.

Йони Ассиа, основатель и генеральный директор самой большой инвестиционной социальной сети eToro, в которую инвестировал Сбербанк, рассказал в интервью для портала FutureBanking.ru о своем видении будущего инвестиций: как сделать их действительно популярными, заменит ли робоэдвайзинг консультантов и какую роль будут играть криптовалюты.