Методический журнал
Международные банковские операции

Как сегодня применяется на практике Закон о коррупции за рубежом (FCPA)? Почему не все случаи международной коррупции попадают под действие FCPA? Чем примечательно заявление помощника Генерального прокурора США в отношении критериев оценки эффективности корпоративных комплаенс-программ?

В условиях санкций участники международной гарантийной сделки оказываются между двух огней. С одной стороны, за нарушение санкционного режима предусмотрены штрафы. С другой стороны, если обязательства по гарантии не будут выполнены из-за санкций, то контрагент по сделке может обратиться в суд. Что нужно сегодня учитывать при выдаче гарантии и исполнении обязательств по ней?

Как регулируются расчеты по аккредитиву в Китае? Какие кредитные организации вправе открывать аккредитивы? Какие документы являются основанием для открытия аккредитива? Какими способами может осуществляться исполнение аккредитива? Когда могут применяться расчеты по инкассо? В каких случаях плательщик вправе отказать в акцепте платежного требования по документарному инкассо?

В самом разгаре находятся судебные споры относительно кредитных нот, выданных голландской инвестиционной компанией и предложенных Банком ТРАСТ своим VIP-клиентам в качестве варианта инвестирования денежных средств. Вернуть вложенные деньги российским VIP-клиентам пока не удается, и удастся ли вообще, к сожалению, неизвестно.

Что представляет собой регуляторная среда в Великобритании? Каковы функции центрального банка? Какие основные платежные системы существуют в Великобритании? Какие организации являются участниками платежных систем? Как происходит обработка платежей в той или иной платежной системе?

В каких случаях у банка есть необходимость использовать формат сообщения SWIFT MT799 (сообщение в свободном формате) вместо сообщения MT760? Почему ключеванный (аутентифицированный) характер сообщения MT760 не гарантирует защиту от мошенничества? Об этом — фрагмент практического пособия, вышедшего в ИД «Регламент-Медиа» весной текущего года1.

Как выглядит схема подтверждения импортного аккредитива при работе с китайскими банками? Чем она отличается от стандартной схемы? В чем различия RMB, CNY и CNH? Как осуществляется ценообразование юаня? Каковы причины девальвации юаня по отношению к доллару и как планировать сделки в текущих условиях?

В каких случаях требуется оптимизация внутренних процедур? Какие направления оптимизации внутренних процедур актуальны для бизнеса торгового финансирования? Как осуществить централизацию операций торгового финансирования, не нарушив удобного для клиента взаимодействия с банком? Как должны измениться взаимоотношения между подразделениями в процессе оптимизации? 

Как изменение условий проведения международных расчетов влияет на предпочтение банками и их клиентами тех или иных документарных инструментов? Почему узкая специализация сотрудников, работающих с аккредитивами и гарантиями, бывает иногда опасной? Каковы определяющие критерии отнесения операций к торговому финансированию? На эти и другие актуальные вопросы отвечает Георгий Константинович Кобахидзе, признанный специалист в области документарных операций1.

Каковы последствия западных санкций для торгового финансирования в России? Существуют ли положительные последствия введения санкций? К каким инструментам торгового финансирования в настоящий момент ограничен доступ для российских финансовых институтов? Возможно ли применение торгового финансирования для проведения импортозамещения в России?

Каков механизм передачи финансового заражения (contagion) через трансграничные операции привлечения и размещения ресурсов? Чем отличается прямое заражение от косвенного? Как оценить восприимчивость банков к заражению? По каким формулам рассчитывается прямой и непрямой шок для банковской системы страны-заемщика? Какие меры на уровне регулятора помогут избежать заражения?

В статье продолжается исследование мошеннических схем с различными инструментами торгового финансирования, начатое в прошлом номере1. В чем особенности мошенничества с банковскими гарантиями, прямыми целевыми кредитами, чистым и документарным инкассо, банковскими платежными обязательствами? Какие схемы мошенничества характерны для Supply Chain Finance и Commercial Finance? Как противодействовать мошенникам в каждом из этих случаев?

Что должен сделать резидент, чтобы перевести паспорт сделки из Банка России в уполномоченный банк в соответствии с новыми изменениями в Инструкцию Банка России от 04.06.2012 № 138-И? Какие возможные нововведения в Федеральном законе от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» должны учитывать агенты валютного контроля?