Мошенничество в торговом финансировании: виды и методы минимизации

Размещено на сайте 06.07.2015

Статья открывает цикл публикаций по вопросам мошенничества в торговом финансировании, в которых будут исследованы мошеннические схемы с классическими инструментами торгового финансирования (аккредитивами, гарантиями и др.), а также с инструментами commercial finance (факторингом, инвойс-дискаунтингом и т.д.). Настоящая публикация посвящена проблемам мошенничества с использованием аккредитивов и факторинга.

М.В. Леднев, ФК «ПОЛИТЕКC», начальник отдела маркетинга, МФПУ «Синергия», доцент, к.э.н.
Н.С. Подосенков, ПАО «Промсвязьбанк», департамент международного, документарного и транзакционного бизнеса, ведущий менеджер, к.э.н., CDCS, CITF

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Основные признаки сделки, потенциально связанной с легализацией доходов: непрозрачная структура, непропорционально большая сумма, недавно созданные участники, нетипичный для компании предмет сделки.

Нужно разграничивать понятия «мошенник» и «рискованный клиент». Для разных банков и факторинговых компаний приемлем разный уровень риска. Поэтому клиент, который для одних участников рынка заведомо «нефакторабелен», для других участников рынка может соответствовать всем требуемым параметрам.

Одна из тенденций последних лет: некоторые клиенты пользуются факторингом уже несколько лет и налаживают неформальные отношения с сотрудниками факторинговых компаний. Это ведет к повышению рисков мошенничества с участием сотрудников фактора.

Электронный факторинг в полной мере позволяет снизить риски мошенничества в случае, когда все стороны сделки применяют электронный документооборот.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам