Методический журнал
Международные банковские операции

В Японии действуют три основные межбанковские платежные системы: Bank of Japan — NET Funds Transfer System (BOJ-NET FTS), Zengin, Foreign Exchange Yen Clearing System (FXYCS), а также чековые и вексельные клиринговые системы1. В чем специфика платежей в Японии? Как организована работа межбанковских платежных систем? Как функционирует платежная среда с участием небанковских организаций?

При выпуске резервного аккредитива стандарты системы SWIFT предлагают использовать один из двух форматов. Это формат сообщения SWIFT МТ700 (Issue of a Documentary Credit), используемый при выпуске аккредитивов, и формат МТ760 (Guarantee/Standby Letter of Credit), применяемый в основном для выдачи банковских гарантий. В чем особенности заполнения каждого из сообщений для аккредитива Standby?

Покрытие, предоставляемое принципалом (инструктирующей стороной), находит широкое применение в отечественной банковской практике в качестве элемента структурирования сделок с банковскими гарантиями (контр-гарантиями). Как регулируется сделка по предоставлению покрытия? Может ли банк предъявить регрессное требование к принципалу после признания сделки по списанию покрытия недействительной по заявлению арбитражного управляющего?

Какие виды нетипичных банковских гарантий применяются в международной практике? Когда используется синдицированная банковская гарантия? Что такое супергарантия и с какими сложностями сопряжено ее использование? Какие обязательства обеспечивает контр-гарантия? Какими нормами регулируется использование гарантий при международных сделках с участием российской стороны?

Как определить «недокументарность» условий аккредитива? Какая судебная практика существует по вопросу оспаривания недокументарных условий и как Международная торговая палата расценивает эти условия? Какие недокументарные условия и требования чаще всего встречаются в аккредитивах и договорах? Какие меры должны принять стороны аккредитивной операции, чтобы условие или требование не было признано недействительным?

Унифицированные правила ICC для гарантий по требованию (URDG 758) действуют уже почти пять лет. Несмотря на заметную популярность правил, их отдельные положения, относящиеся, в частности, к срокам, продолжают быть предметом обсуждения банковских специалистов. В предлагаемой статье дискуссионного характера1 рассмотрены практические аспекты указания и реализации сроков банковских гарантий. Материалы статьи включены в пособие «Банковские гарантии в международных расчетах», публикация которого готовится ИД «Регламент-Медиа».

Какие риски мошенничества связаны с чартерными коносаментами? Чем должен руководствоваться банк при проверке чартерных коносаментов? Какие данные должны содержаться в чартерном коносаменте? Как проверяются чартерные коносаменты в соответствии со стандартами банковской практики (раздел G ISBP 745)?

Какие положения ISBP 745 являются противоречивыми и вызывают трудности у участников внешнеторговой операции? Как банку следует относиться к выдаче коносамента с антидейтингом? Допустима ли простановка бортовой пометки после даты выпуска коносамента? Возможны ли мошеннические действия бенефициара по аккредитиву при использовании документов на смешанную перевозку? Почему банки так не любят коносаменты чартер-партии?

Кризис на рынке торгового финансирования, являющийся следствием ограничительных мер в отношении российского финансового сектора, увеличил потребность в государственной поддержке экспорта. Какие инструменты поддержки российских экспортеров предлагают экспортные кредитные агентства?

Чем руководствоваться банкам при работе с документарными аккредитивами и международными банковскими гарантиями? Какую помощь российским банкам в условиях экономической нестабильности может предложить Международная торговая палата? Какие инновации в работе с документарными аккредитивами представлены в ISBP 2013? В чем суть новой редакции URDG?

С 1 января 2015 года вступили в силу изменения, внесенные в Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», касающиеся введения дополнительной обязанности для физических лиц ежеквартально предоставлять налоговым органам отчеты о движении средств на зарубежных счетах. Ранее такая обязанность законодательно была закреплена только за юридическими лицами. В связи с этим у кредитной организации могут возникнуть вопросы. Кто именно должен подавать соответствующие отчеты? Какие данные и документы необходимо предоставлять? Существует ли ответственность за непредставление отчета?

Какие изменения в Инструкцию Банка России от 04.06.2012 № 138-И вносит Указание Банка России от 06.11.2014 № 3438-У? По каким причинам банк теперь может отказать в оформлении паспорта сделки? В какой срок резидент обязан представить статистическую форму учета перемещения товаров? Что нового в порядке указания тех или иных кодов валютных операций?