Методический журнал
Международные банковские операции

В апреле 2013 года на заседании Банковской комиссии Международной торговой палаты была принята новая редакция Международной стандартной банковской практики по проверке документов по документарным аккредитивам (International Standard Banking Practice — ISBP). Мы обратились с просьбой к экспертам-практикам в области документарных операций и торгового финансирования высказать свое мнение о новой редакции ISBP, а также о том, нужен ли вообще такой свод практик и используют ли его банки в своей ежедневной деятельности.

В прошлом номере была опубликована статья Э.Р. Шакировой «Частичные отгрузки и частичное использование аккредитива»1. Один из наших авторов — эксперт в области экспедирования, транспортного обеспечения внешнеэкономической деятельности и транспортного права А.М. Голубчик — поделился своим видением проблемы.

В своем рейтинге 86 банковских систем развитых и развивающихся стран международное рейтинговое агентство Fitch Ratings поставило банковский сектор Ливана на 30-е место среди банковских систем с «низким уровнем потенциальной уязвимости». В период последнего мирового экономического кризиса, в противоположность ситуации в других странах Ближнего Востока и Северной Африки, ливанский банковский сектор продолжил рост. В связи с этим представляют интерес банковская система Ливанской Республики и ее отдельные компоненты.

Традиционно одним из важнейших секторов рынка капиталов является рынок акций. На исламских финансовых рынках также торгуют акциями, но исламские рынки обладают некоторой спецификой. В этой статье мы расскажем об исламском рынке акций, отдельно остановившись на процессе отбора акций компаний для допуска на исламские рынки, называемом скринингом.

Мировой финансовый кризис 2008–2010 годов акцентировал внимание регуляторов на стресс-тестировании финансовых учреждений, особенно банков, как на одном из современных инструментов оценки жизнестойкости финансовых учреждений. Вместе с тем кризис показал, что стресс-тесты, независимо от уровня их сложности и регулярности проведения, также подвержены просчетам и не могут быть исключительным диагностическим инструментом1.

Комплаенс в области санкций является постоянно развивающейся и, возможно, самой чувствительной областью международных расчетов, поскольку исходящий платеж может быть предназначен для лица или компании, находящихся в стране либо связанных со страной, в отношении которой тем или иным государством, через которое этот платеж проходит, установлено эмбарго. Кроме того, это и важная часть сферы ПОД/ФТ, поскольку средства потенциально могут переводиться в пользу лица или компании, связанных с криминалом или терроризмом.

Документарные аккредитивы, выпускаемые посредством системы SWIFT, предусматривают условие о месте истечения. Унифицированные правила UCP 600 подразумевают, что место истечения аккредитива должно совпадать с местонахождением исполняющего банка, являющимся местом для представления документов по аккредитиву. Данная статья посвящена анализу рисков, связанных с выпуском и исполнением аккредитивов, в которых условия о месте истечения аккредитива и месте представления документов различаются.

Сегодня банковская гарантия как инструмент обеспечения контрактных обязательств находит все большее применение как во внутренней, так и во внешней торговле. В практике используются совершенно разные формы банковских гарантий. Одной из них является гарантия на гарантийный период, в англоязычном варианте warranty guarantee. В статье пойдет речь о том, что обеспечивает такая гарантия, как правильно ее структурировать и работать с ней.

В настоящее время мировая экономика оправилась после финансового кризиса, и мировые торговые рынки очень активно развиваются. Это позволяет все чаще применять новые финансовые инструменты для развития и финансирования различных торговых операций как при внутренней, так и при внешней торговле. В мировой торговле сейчас основной вес имеют покупатели; именно они часто диктуют свои условия продавцам товаров и услуг, и те в свою очередь вынуждены предлагать новые и более выгодные для покупателей условия оплаты.

Supply chain finance постепенно расширяет присутствие на российском рынке. Данный вид финансирования, уже не одно десятилетие применяющийся на Западе, способен удовлетворить потребности в оптимизации процесса финансирования для малого и среднего бизнеса. На каком этапе сегодня находится развитие supply chain finance в России? Возможен ли для российского рынка переход решений торгового финансирования в «электронную» сферу? На эти и многие другие вопросы ответил Сергей Степанов, вице-президент — начальник департамента торгового и проектного финансирования Нордеа Банка.

В условиях нестабильности на мировых финансовых рынках банковские риски увеличиваются в разы. Одним из рисков, которые могут привести к финансовым потерям и снижению капитализации, является валютный риск. Среди методов управления валютным риском важную роль играет лимитирование валютной позиции банка, то есть установление ограничений на максимально допустимый объем открытой валютной позиции.

При проведении валютных операций резиденты сталкиваются с требованиями валютного законодательства о представлении в банк документов, связанных с проведением операций, а также с требованиями Банка России по заполнению и представлению в банк дополнительных документов: паспорта сделки, справки о валютных операциях и справки о подтверждающих документах1. C 1 октября 2012 года резидент вправе предоставить уполномоченному банку право на самостоятельное заполнение этих документов. Насколько эта возможность может упростить задачу резидента по соблюдению требований Банка России?

В Москве 25 марта 2013 года состоялась международная конференция «Банковские гарантии: юридические аспекты, актуальные тенденции и практика разрешения споров», организованная ICC Russia. Как видно из названия, мероприятие было посвящено большей частью юридическим вопросам, связанным с банковской гарантией. В конференции участвовали сотрудники гарантийных подразделений банков, банковские и корпоративные юристы.

ICC Russia совместно с SWIFT при поддержке ОАО ВТБ 26 апреля 2013 года провели в Москве мастер-класс «Банковское платежное обязательство (ВРО): новый инструмент торгового финансирования». BPO — это новый продукт ICC в области торгового финансирования, который представляет альтернативный подход к расчетам при осуществлении международных торговых сделок и дает возможность использовать преимущества документарных аккредитивов в автоматическом режиме.

Издательский дом «Регламент-Медиа» предлагает вашему вниманию фрагменты практического пособия «Использование документарных аккредитивов в международных расчетах (Расскажите мне аккредитив)». Автор пособия — Г.К. Кобахидзе, директор Департамента операций ВТБ Банка, Франция.