Методический журнал
Международные банковские операции

В 2007 г. был учрежден единый свод правил, устанавливающий одинаковые платежные стандарты для 31 страны — участницы ЕС. Но Директива о платежных услугах и реализуемая на ее основе добровольная схема платежей Single Euro Payments Area (SEPA) были восприняты отраслью весьма осторожно. Государства — участники ЕС не спешат реализовывать данные инициативы.

В качестве инструмента, обеспечивающего исполнение обязательств, резервный аккредитив (аккредитив стенд-бай) в настоящее время достаточно востребован. Однако в России применение этого инструмента связано с определенными правовыми рисками, поскольку само понятие «резервный аккредитив» просто отсутствует в Гражданском кодексе РФ. Авторы статьи излагают свою точку зрения на возможность применения тех или иных норм действующего законодательства в отношении резервных аккредитивов.

Статья будет полезна тем, кто только приступает к организации подразделения, связанного с международными расчетами, и одновременно послужит поводом для обмена опытом с теми, кто уже давно работает в этом бизнесе. Автору неоднократно приходилось организовывать работу отдела международных расчетов «с нуля». Опыт, полученный за прошедшие 20 лет, положен в основу статьи.

В ряде стран нашли достаточно широкое применение складские расписки. В предыдущей публикации мы уже останавливались на общих вопросах функционирования и использования складских расписок в международной практике1. В настоящей статье рассматриваются некоторые моменты использования складских расписок за рубежом, которые не были в полной мере освещены нами ранее.

Широкое распространение секьюритизации банковских активов и высокая степень интеграции международных финансов обостряют вопросы качества секьюритизируемых активов и ценных бумаг, выпускаемых под их обеспечение. Банки оказываются перед выбором: проведение секьюритизации посредством продажи высоконадежных активов (cherry picking) или посредством продажи активов сомнительного качества (lemon selling). Полноценное осознание данной дилеммы и учет негативного опыта позволят надеяться на ее успешное разрешение в будущем.

После принятия курса на рыночную экономику в 1978 г. в КНР начался процесс постепенной либерализации валютного законодательства. Впрочем, на первых порах реформы носили весьма ограниченный характер. Последние изменения, внесенные в Положение о валютном контроле, направлены на дальнейшую либерализацию правил осуществления валютных операций1.

Международная торговля является областью, в которой часто имеет место мошенничество, в том числе это касается контрактов, расчеты по которым проводятся с использованием документарных аккредитивов. Мошенничество приводит к огромным убыткам в размере десятков и сотен миллионов долларов и отрицательно сказывается на репутации пострадавших банков. В данной статье рассматриваются правовые аспекты отказа банка-эмитента от платежа по фальсифицированным документам.

Статья посвящена вопросам, связанным с использованием кредитными организациями офшорных зон. Рассмотрены основные отличия офшорных банков и цели их создания, характеристики основных офшорных зон с описанием наиболее распространенных видов финансовых операций и иных услуг, присущие каждой из описываемых офшорных зон1.

Информированность о мошенничестве, его предотвращение, расследования и возврат средств стали четырьмя основными темами Форума по международным финансовым преступлениям1, проведенного на Мальте в ноябре 2009 г. Форум был организован Службой по коммерческим преступлениям МТП (CCS)2 совместно с Управлением финансовой службы Мальты (MFSA) и Аналитическим подразделением финансовой разведки Мальты (FIAU).

В Москве 28–29 января 2010 г. состоялась конференция по торговому финансированию в России и странах СНГ, которая была организована компанией Worldwide Expert. Обычно все профессионалы собирались на ставшие уже традиционными конференции, организуемые Внешэкономбанком, в октябре, но в прошлом году такая конференция не состоялась по причине кризиса. Так что проведение такой конференции в новом году — это еще один сигнал о том, что рынок возрождается.