Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 

Закон о возврате похищенных средств клиентов: поверхностный анализ операций уже невозможен

Размещено на сайте 08.09.2023
Чтобы усовершенствовать механизм противодействия хищению денежных средств (антифрода), Госдума приняла Закон № 369-ФЗ, предусматривающий возврат банками похищенных денежных средств клиентов. Закон, разработанный при участии Банка России, вступает в силу в июле 2024 г. В статье — о новых правилах проверки платежей, основаниях привлечения банков к ответственности и условиях освобождения от нее.
 
Екатерина САФРОНОВА, юрист ЗАО «Сотби», эксперт Центра правовых исследований в сфере банковской деятельности Юридического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
Новые положения законодательства создают механизм проверки перевода на признаки подозрительной операции до приема к исполнению распоряжения клиента, что позволяет не приостанавливать операции, совершенные без согласия клиента.
Осведомленность о том, что банковский счет относится к категории подозрительных и содержится в базе данных Банка России, является основанием для приостановления операции или для отказа в ее совершении даже тогда, когда клиент направил дополнительное подтверждение распоряжения или инициировал повторную операцию.
Повышение уровня финансовой ответственности банков вызвано в том числе желанием законодателя простимулировать их не откладывать в долгий ящик обновление автомати­зированных систем противодействия мошенничеству.
 
 
 
 
Другие проекты ИД «Регламент»