Запрещенные банковские операции: как соблюсти закон
Размещено на сайте 20.06.2022
После принятия весенних указов президента о дополнительных временных мерах по обеспечению финансовой стабильности в сфере валютного регулирования множество банковских операций оказались под запретом. Разбираемся с видами разрешенных и запрещенных сделок банков, а также последствиями нарушений.
Петр МАЦКЕВИЧ, Orchards, адвокат, к.ю.н.
Приводятся извлечения из статьи.
Полную версию материала читайте в журнале.
Подписаться
Ключевая особенность нового регулирования в том, что оно практически полностью формируется на подзаконном уровне и ядро этой нормативной базы составляют указы Президента РФ.
|
Продажа валютной выручки может осуществляться как уполномоченному банку, в котором участник внешнеэкономической деятельности находится на обслуживании, так и иному уполномоченному банку либо на организованных торгах.
|
Правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций достаточно широко пользуется возможностью выдавать разрешения на осуществление сделки неопределенному кругу лиц. Из-под введенных Президентом РФ запретов выведены целые группы сделок.
|
Понятие «иностранное лицо» не равнозначно понятию «нерезидент» и должно определяться в соответствии с п. 11, 23 ст. 2 Федерального закона от 08.12.2003 № 164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности».
|
До 01.09.2022 кредитные организации, в отношении которых введены иностранные санкции, могут исполнять свои обязательства по счетам и вкладам в рублях, даже если в договорах соответствующие обязательства выражены в иностранной валюте.
|
Специальная ответственность за невыполнение указов Президента РФ в настоящее время не установлена. Возможно привлечение к административной ответственности по ст. 15.25 КоАП РФ или признание сделок ничтожными в соответствии с п. 2 ст. 168 ГК РФ.
|
