Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации

Введенный 28.03.2022 Правительством РФ мораторий на банкротство, действующий с 01.04.2022 по 01.10.2022, не только ограничивает возможность кредиторов инициировать процедуры банкротства должников, но и накладывает значительные ограничения на все компании и граждан. Подробности об ограничениях и преимуществах моратория, а также практические рекомендации — в статье.

После принятия весенних указов президента о дополнительных временных мерах по обеспечению финансовой стабильности в сфере валютного регулирования множество банковских операций оказались под запретом. Разбираемся с видами разрешенных и запрещенных сделок банков, а также последствиями нарушений.

Являются ли ограничительные меры обстоятельствами непрео­долимой силы? Можно ли использовать зачеты/отступное в целях прекращения обязательств перед иностранными контрагентами? Правомерны ли расчеты с материнскими компаниями через выпуск дополнительных акций? Эти и другие вопросы обсуждаем с Дмитрием Демиденко, управляющим партнером Skif Consulting, вице-президентом Франко-Российской Торгово-Промышленной Палаты.

После появления списка «недружественных» государств иностранные компании столкнулись в российских судах с отказами в исках. Во многих случаях, однако, суды по-прежнему защищают права лиц из «недружественных» стран. Разъяснений и прецедентов пока нет, практика может качнуться в любую сторону, а на передний план выходит вопрос о понятии злоупотребления правом.

В Государственную думу 12 апреля внесен законопроект № 104796-8 «О внешней администрации по управлению организацией», который определил временный порядок управления российским имуществом иностранных лиц. Что предлагается и какими будут последствия? Как оценивать законопроект — как начало национализации или стимулирование иностранного бизнеса остаться в РФ?

Клиенты «Тинькофф» в конце февраля выгодно обменяли валюту, с помощью «промежуточной» конвертации заработав несколько десятков миллионов, а сегодня столкнулись с претензиями банка. «Тинькофф», предварительно одобрив операции, в одностороннем порядке списал деньги со счетов клиентов, а при их отсутствии — предоставил кредит. В результате участники отношений оказались в суде. Разбираемся с правовой квалификацией требований, оцениваем действия банка и клиентов и перспективы судебного разбирательства.

С развитием технологий спрос на получение денежных средств без личного присутствия постоянно растет. Стремясь удовлетворить эту потребность, участники рынка кредитования должны минимизировать риски невозврата кредита с процентами: идентифицировать заемщика, обеспечить действительность и заключенность кредитного договора. В статье проведен анализ способов и возможностей заключения кредитного договора с помощью SMS.

Ликвидация юридического лица не всегда сопряжена с определением юридической судьбы всего его имущества. В ряде случаев имущество может быть обнаружено уже после исключения компании из Единого государственного реестра юридических лиц. Именно для таких случаев в гражданском законодательстве существует специальная процедура распределения обнаруженного имущества ликвидированного юридического лица. О ключевых подходах правоприменительной практики — в статье.

На основе отчета Банка России о работе с обращениями за I квартал 2022 года анализируем наиболее частые основания для жалоб на кредитные организации. На что чаще всего жалуются клиенты? Какие правовые риски возникли у банков в связи с внесением изменений в законодательство о потребительском кре­­дитовании? Какую ответственность банки понесут за мисселинг?

Нередко банкротство физических лиц сопровождается сокрытием активов должника путем фиктивных разводов и передачи имущества родственникам. Банки и иные кредиторы для возврата имущества пытаются доказать противоправность таких действий: организуют слежку, привлекают детективов. Где проходят границы возможностей кредиторов? Как это соотносится с конституционным правом на неприкосновенность частной жизни? Отвечаем на эти вопросы, исходя из актуальной судебной практики.

Весной 2022 года Верховный суд РФ выпустил важные разъяснения о том, как мораторий на банкротство влияет на приостановление исполнительных производств в отношении юридических лиц. Также Верховный суд РФ пояснил, к каким последствиям приводит отсутствие государственной регистрации дополнительного соглашения к договору ипотеки, как судам следует толковать неясные условия банковской гарантии, и предоставил кредиторам право на заявление срока исковой давности при обжаловании судебных актов, вынесенных за рамками дела о банкротстве должника.

Взыскание издержек банка на сопровождение спора — неизбежное бремя для юридического подразделения. При росте общего количества споров с участием банка растут и расходы на оплату штатных юристов. Рассмотрим различные аспекты взыскания судебных расходов, средства оптимизации времени юристов и возможности судебного финансирования. Какие расходы отнести к возмещаемым? Что поможет доказать разумность расходов? Как оптимизировать издержки?

Есть мнение, что большинство судебных решений принимается при подготовке судьи к судебному разбирательству на основе письменных документов. Поэтому самый эффективный способ повлиять на решение по делу — это подготовить очень хороший процессуальный документ. На что обратить внимание? Как не допустить ошибок? Разбираемся на основе советов экспертов и судей.