Категоризация физических лиц: какие риски несет новый подход к квалифицированным инвесторам

Размещено на сайте 05.11.2019

Основное значение проекта федерального закона № 618877-7 заключается во введении регулирования категорий инвесторов — физических лиц. Тема квалифицированных инвесторов приобрела особую актуальность в связи с санацией ПАО НБ «ТРАСТ», когда в СМИ, в том числе в нашем журнале, обсуждался формальный подход банка как брокера к признанию вкладчиков квалифицированными инвесторами. Что предлагает изменить законодатель и какими будут последствия?

Светлана ЛЬВОВА, адвокат, к.ю.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Смысл категоризации в том, чтобы не только разделить всех инвесторов на категории, но и установить для каждой категории перечень финансовых инструментов, сделки с которыми она может совершать.

В соответствии с законопроектом физическое лицо не подлежит признанию квалифицированным инвестором, как в действующем законодательстве. Признание лица квалифицированным инвестором применяется исключительно к юридическим лицам.

Для признания лица квалифицированным инвестором (категоризации) должен быть зафиксирован конкретный вид ценных бумаг или иных финансовых инструментов.

Физическое лицо должно быть отнесено к категории особо защищаемых неквалифицированных инвесторов по его заявлению, даже если оно соответствует требованиям Закона № 39-ФЗ, установленным для других категорий.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам