Почему банку нужно быть осторожным при выявлении и квалификации сомнительных операций

Размещено на сайте 20.02.2019

С одной стороны, организация банком внутреннего контроля для выявления «сомнительных операций» клиентов жестко контролируется Банком России. С другой стороны, законодательно определенное понятие таких операций отсутствует, а критерии, по которым операция может быть отнесена к «сомнительным», в Законе № 115-ФЗ достаточно расплывчаты. Какие негативные последствия это влечет для банков?

Александр БУТОРИН, Железнодорожный районный суд г. Рязани, федеральный судья, к.ю.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Вызывает опасения использование термина «сомнительная операция», в том числе в практике Верховного суда РФ, без четкого законодательного определения.

Более или менее четкое определение понятия «сомнительная операция» приводится в Письмах Банка России от 26.12.2005 № 161-Т и от 04.09.2013 № 172-Т.

На проблемы банков так или иначе указывают их действия, когда банки, выявив операцию своего клиента с деньгами сомнительного происхождения, рекомендуют перевести спорные суммы в другие банки, фактически избегая принятия окончательного решения об их судьбе.

Анализ судебной практики оспаривания действий банков по отказу в совершении опера- ций под предлогом их сомнительности указывает на то, что в ряде случаев у судов формируется некая презумпция правоты банка.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам