Подделка финансовых документов мошенниками: как банку не оказаться в статусе должника?

Размещено на сайте 06.08.2018

Казалось бы, банк традиционно выступает кредитором. Однако периодически в судебной практике появляются дела, когда мошенники путем подделки документов пытаются перевести кредитную организацию в статус должника. Например, недобросовестные застройщики подделывают банковские поручительства, в результате банки привлекаются к субсидиарной ответственности перед дольщиками по обязательствам обанкротившихся застройщиков. Как банкам противостоять подобной практике?

Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

В России существует множество прецедентов, когда недобросовестные застройщики подделывали банковские поручительства. При этом для полноценной правовой защиты недостаточно одних лишь доводов о том, что в отношении банка имело место мошенничество со стороны застройщика.

Только судебный акт о признании договора поручительства незаключенной сделкой будет достаточным доказательством того, что с банка не может быть взыскана задолженность по обязательствам недобросовестного застройщика.

При оформлении договора займа банком у физического лица к форме сделки должны предъявляться повышенные требования. Во всяком случае, договор должен быть оформлен так, чтобы не возникало сомнений не только по поводу самого факта заключения такого договора, но и по существенным условиям этого договора.

Отсутствие в банке типовых договоров, аналогичных договорам, подписанным с вкладчиком, указывает на его доверительные отношения с лицами, предложившими принять деньги на определенных условиях, а значит, и на его возможность влиять на договорные положения.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам