Предъявление исполнительного документа взыскателем: риски неисполнения

Размещено на сайте 12.11.2015

С чем могут быть связаны риски неисполнения банком исполнительного документа, предъявленного непосредственно взыскателем? Как в таких случаях исключить наступление неблагоприятных последствий для кредитной организации? При каких обстоятельствах банк вправе не исполнить требование о списании денежных средств со счета должника или задержать исполнение? Что подсказывает судебная практика?

Екатерина Тютюнникова, АКБ «ВПБ» (ЗАО), департамент правового обеспечения и сопровождения деятельности банка, главный юрисконсульт юридического управления

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Исполнительный лист, выданный до вступления в силу судебного постановления, за исключением случаев немедленного исполнения, является ничтожным и должен быть отозван судом.

С целью проверки подлинности исполнительного документа банк вправе задержать его исполнение, но не более чем на семь дней, одновременно приостановив операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы, подлежащей взысканию.

Распоряжения любого лица о переводе (перечислении) или выдаче денежных средств со счета клиента, в отношении которого введена процедура банкротства, кредитная организация вправе принять к исполнению, только если оплачиваемое требование получателя относится к текущим платежам.

Согласно ч. 8 ст. 70 Закона № 229-ФЗ кредитная организация может не исполнить исполнительный документ полностью, если на счетах должника отсутствуют денежные средства либо на них наложен арест или когда в порядке, установленном законом, при-остановлены операции по счетам.

В судебной практике есть случаи привлечения банков и иных органов к ответственности за неисполнение определений судов.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам