Идентификация банками выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев

Размещено на сайте 26.05.2014

В Закон № 115-ФЗ согласно рекомендациям ФАТФ было введено понятие «бенефициарный владелец», которое является новым для российского законодательства, внесены изменения в порядок идентификации клиента и расширен перечень подконтрольных операций. По мнению автора, говорить об эффективности и обоснованности избрания такого подхода к правовому регулированию пока преждевременно, так как действующий порядок фактически добровольного предоставления клиентом в банк информации о бенефициарных владельцах нельзя признать в должной степени эффективным.

М.А. Шаповалов, ЗАО «ИнформБУТЭК», старший юрисконсульт, ФГБОУ ВПО «Саратовская государственная юридическая академия», к.ю.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Банки обязаны идентифицировать клиентов и выгодоприобретателей и по сделкам разового характера, и при длительном характере отношений с клиентом.

Полный состав сведений, которые подлежат установлению при идентификации выгодоприобретателя, зависит от правового статуса последнего и различен для физических лиц и организаций.

Идентификация не проводится в отношении органов государственной власти РФ и органов государственной власти субъектов РФ.

Слова «выгодоприобретатель» и «бенефициарий» являются синонимами, однако законодатель возлагает на них разную смысловую нагрузку.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам