Аферы с безналичными деньгами — причина невозврата проблемных кредитов

Размещено на сайте 01.08.2012

В статье проанализированы практические аспекты возврата проблемных кредитов с использованием безналичных денежных средств через призму малоизученных явлений гражданского и банковского оборота — «идентификация» и «срок годности» безналичных денег. Рассматриваемая проблема обусловлена сложившимся в современной России долговым рынком.

М.А. Зинковский, Адвокатская палата Белгородской области, адвокат, НИУ «БелГУ», кафедра гражданского права и процесса, старший преподаватель, к.ю.н.
Д.Г. АЛЕКСЕЕВА, оОО КБ «Альба Альянс», руководитель службы внутреннего контроля, к.ю.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Особое внимание юристам коммерческого банка надлежит уделять малоизученным свойствам безналичных денежных средств — «идентификации» и «сроку годности».

Идентифицировать безналичные деньги для банка значит осуществить контроль назначения платежа и реального исполнения гражданско-правовых сделок в рамках проверки деятельности клиента.

Управляющим, юрисконсультам и работникам службы противодействия легализации доходов следует иметь в виду, что самая обыденная сделка в ходе проверки хозяйственной деятельности клиента может приобрести характер необычной сделки. Статья 421 ГК РФ (свобода договора) — самое удобное прикрытие для таких сделок.

Идеальная кредитная репутация клиента — это весомый повод для коммерческого банка тщательно проверить бизнес на предмет возможности выдачи кредита.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам