Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации

Интерес к банковской тайне в последнее десятилетие не случаен. С одной стороны, соблюдение банковской тайны — это принцип деятельности любого банка. С другой стороны, доступ к информации, составляющей банковскую тайну, позволяет государству решать многие публичные задачи, обеспечивать безопасность жизнедеятельности граждан. В статье раскрывается авторская позиция относительно правового режима банковской тайны.

Определение заинтересованности в сделке и получение одобрения от уполномоченных органов управления на ее совершение требуют пристального внимания со стороны сотрудников кредитных организаций, поскольку отсутствие такого одобрения может привести к недействительности сделки. В статье рассматриваются особенности одобрения сделок с заинтересованностью для организаций различных организационно-правовых форм1.

Статья посвящена правовым особенностям кредитования крестьянских (фермерских) хозяйств. В ней проанализированы существующие виды хозяйств. На основе материалов арбитражных дел показано, что крестьянские (фермерские) хозяйства обладают уникальным статусом и уникальным правовым режимом имущества. Это приводит к возникновению у банков специфических правовых рисков, присущих кредитованию только данных субъектов правоотношений.

Деятельность сотрудников юридических, кредитных и иных подразделений банка, непосредственно участвующих в процедуре кредитования, во многом регулируется внутрибанковскими правилами и инструкциями. В статье рассматриваются условия формирования, а также структура и порядок ведения кредитных досье. Особое внимание уделено требованиям Банка России к оформлению банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Постановление судебного пристава-исполнителя относится к исполнительным документам, за неисполнение которых кредитная организация может быть привлечена к административной ответственности. Через призму судебной практики автор подвергает анализу вопрос о том, каждое ли постановление судебного пристава-исполнителя является исполнительным документом и в каких случаях привлечение кредитной организации к административной ответственности является правомерным.

С 1 января 2010 г. действует п. 9.2 ст. 76 НК РФ, согласно которому налоговые органы уплачивают налогоплательщику проценты за каждый календарный день просрочки в случае нарушения ими срока отмены решения о приостановлении операций по счетам налогоплательщиков-организаций либо срока направления в банк такого решения. Вопросы вынесения соответствующих решений налоговыми органами и их исполнения банком рассматриваются в настоящей статье.

Реализация положений Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» всегда была довольно сложной ввиду наличия многочисленных коллизий с другими нормативными правовыми актами. Принятые летом 2010 г. изменения данного закона и иных федеральных законов направлены на оптимизацию процедуры государственной регистрации соответствующих договоров. Насколько актуальными и полезными окажутся принятые поправки?

В продолжение тематики статьи, размещенной в предыдущем номере журнала1, в настоящей статье рассматриваются актуальные вопросы проведения уполномоченными государственными органами проверок в кредитных организациях (в том числе их филиалах). Рассматриваются наиболее типичные нарушения законодательства, допускаемые при проверках, предлагаются меры защиты интересов кредитных организаций.

Реализация принципа единства судьбы земельных участков и прочно связанных с ними объектов недвижимости предполагает создание условий, при которых земельные участки и расположенные на них объекты недвижимости выступали бы в коммерческом обороте в качестве единого объекта правоотношений. Раздельный оборот земельных участков и прочно связанных с ними объектов недвижимости порождает конфликты различных правообладателей и влечет возникновение дополнительных рисков в отношении имущества, снижая его стоимость.

Реклама является одним из наиболее популярных способов доведения до сведения потенциальных клиентов информации об особенностях и преимуществах банковских вкладов (депозитов). Законодательством установлены требования к данному виду рекламного продукта, несоблюдение которых обусловливает возникновение высоких правовых рисков для рекламодателя, связанных с возможностью привлечения к административной ответственности и наложения значительных по размеру штрафов.