Инструменты верификации контрактной базы при анализе кредитных заявок юридических лиц

Размещено на сайте 22.10.2020

Для получения кредитов или банковских гарантий контрактные организации предоставляют в кредитное подразделение, помимо прочих документов, контрактную базу со сведенной информацией по всему пулу контрактов компании. Для кредитного аналитика гораздо удобнее работать с готовой таблицей стандартного формата, чем самостоятельно обрабатывать все действующие контракты (которых может быть несколько сотен) для извлечения необходимой информации. Вместе с тем побочным эффектом удобства является риск использования неподтвержденной информации. Этой проблеме и посвящена статья.

Григорий БРОДСКИЙ, банковский эксперт

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Необходимо запросить у клиента наиболее крупные договоры, остаток по которым формирует не менее 70% всех остатков поступлений.

Для проверки объема выполненных работ, отраженного в контрактной базе, необходимо сверить его с данными КС-3 по каждому контракту.

Дебиторская задолженность заказчика, учтенная на балансе заемщика, может быть отнесена к скрытым потерям, что повлияет и на итоговую оценку финансового состояния в соответствии с требованиями Банка России.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам