Данные ОФД: новый взгляд на риски

Размещено на сайте 17.08.2020

Банк ВТБ ищет возможности совершенствования источников информации о заемщиках в рамках кредитования СМБ. Одним из решений стало использование данных оператора фискальных данных (ОФД). Пилотный проект стартовал во взаимодействии с «Первым ОФД». Какую информацию можно получить, используя данные ОФД? Какие методы позволяют более точно по сравнению с ОКВЭД классифицировать вид деятельности компании? Каковы перспективы данного решения с учетом влияния COVID-19?

Максим КОНОВАЛИХИН, Банк ВТБ (ПАО), руководитель департамента анализа данных и моделирования, старший вице-президент, д.т.н.
Максим КОНОВАЛОВ, Банк ВТБ (ПАО), управляющий директор департамента анализа данных и моделирования
Дарья БЕРЕЗИНА, Банк ВТБ (ПАО), директор, Управление моделирования КИБ и СМБ департамента анализа данных и моделирования
Максим ЛАРЬКИН, «Первый ОФД», директор по развитию бизнеса и аналитических продуктов

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Чековые наименования позволяют более однозначно оценить фактический вид деятельности по сравнению с кодами ОКВЭД. Последних обычно несколько (основной и дополнительный) или они не актуальны.

Если кредитная история компании отсутствует в БКИ и невозможно проверить кредитную историю бенефициара, то данные ОФД становятся ключевыми для принятия кредитного решения.

Каждую компанию можно рассматривать как документ, составленный из товарных наименований ее чеков за определенный период (bag of words).

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам