Работают ли классические модели банкротства предприятий?

В настоящее время банковское сообщество, кажется, обладает всеми предпосылками, чтобы строить оптимистические прогнозы и модели на 2019 год. Но профессиональная интуиция подсказывает: чем больше прошло времени с последнего кризиса, тем выше вероятность существенных кризисных явлений. В связи с этим предлагаем «освежить» классические модели прогноза банкротства предприятий и понять: работают ли известные модели распознавания признаков банкротства в переменчивых условиях российского бизнеса или в «тучные годы» необходимо вкладываться в более продвинутые риск-модели?