Скоринг для предотвращения заявочного мошенничества: трудности и пути решения

Размещено на сайте 14.11.2016

Как выявить единственного мошенника из ста заемщиков? Как снизить долю хороших заемщиков, неверно классифицированных как мошенники, и долю нераспознанных мошенников (false positive и false negative rates)? Борьба с мошенничеством требует комплексного подхода. Мы уделим внимание классическим, но от этого не менее действенным, методам борьбы с заявочным мошенничеством.

Анна ШИРШОВА, Experian в России и странах СНГ, ведущий аналитик

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Анализ совпадений аппликационных данных заявки с данными более ранних заявок той же кредитной организации и (или) с данными заявок других кредитных организаций позволяет выявить сегмент подозрительных заявок, требующих дополнительного расследования.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам