Методический журнал
Банковское кредитование

Какие отрасли выглядят более перспективными на фоне остальных в текущем году? Какие точки зрения высказывают различные чиновники и ведомства в отношении текущего экономического состояния страны и путей ее развития? Что является реальным драйвером роста для российской экономики?

С 1 августа вступают в силу изменения в Указание Банка России от 12.11.2009 № 2332-У, вводящие в действие новую форму отчетности — 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». В чем принципиальное отличие этой формы от других форм отчетности? С какой периодичностью составляется отчетность? Какую информацию нужно указывать в разделах формы и с какой даты будет заполняться та или иная графа?

Волна расследований, связанных с LIBOR, которые проводились регуляторами в США и Западной Европе, привела к уплате крупнейшими банками штрафов на сумму свыше $9 млрд. Насколько давно начались манипуляции с эталонными ставками и знали ли об этом регулирующие органы? Что поможет не допустить манипуляций в дальнейшем? Сказались ли расследования и санкции на бизнесе банков в той мере, в какой этого можно было ожидать?

Функционал залоговой службы включает в себя основные функции (как правило, они везде одинаковы) и дополнительные функции, зависящие от структуры и залоговой политики банка, а также от модели залогового подразделения. По большому счету залоговик нужен для определения рыночной стоимости предлагаемого в залог имущества и его экспертизы, все остальное опционально. В чем суть того или иного действия в рамках функционала залоговой службы и на что обратить особое внимание?

Что представляет собой долговая безопасность? Почему так важно применять PR-инструментарий для обеспечения долговой безопасности? По какому алгоритму должны действовать сотрудники банка для эффективного применения PR-инструментария? Какие виды антиколлекторства существуют и какие из них может использовать сам банк, чтобы побудить должников к возврату кредита?

Каковы негативные стороны брокерского подхода в потребительском кредитовании, если рассматривать его через призму теории вероятностей и математической статистики? Насколько возрастает вероятность одобрения плохого клиента при массовой отправке брокером кредитной заявки в банки-партнеры? Как ухудшается качество клиентского потока при брокерской стратегии последовательной отправки заявки в разные банки-партнеры? Как снизить риски привлечения клиентов через брокерский канал?

В чем заключаются различия между мошенничеством первого лица и мошенничеством третьего лица? Какие факторы осложняют выявление мошенничества? Из каких этапов должна состоять надежная структура предотвращения мошенничества? Как отличить случаи мошенничества от «обычных» неплатежей? Какую информацию можно использовать в моделях для прогнозирования мошенничества?

На какие этапы делится процесс кредитного мониторинга в корпоративном секторе банка? Какие виды мониторинга существуют? Что необходимо сделать кредитной организации, чтобы правильно определить риск-статус компании-заемщика? Как влияют различные риск-факторы в отрасли на корпоративный кредитный портфель банка? Как выглядит процесс принятия решения в отношении клиента при выявлении ранних признаков проблемности?

По статистике, 80% убытков банка — это следствие умышленных действий или халатности персонала. В то же время 20% — результат внешних угроз, которые в большинстве своем реализуются через инсайдеров. В статье приведено несколько схем, в которых участвуют как внешние, так и инсайдерские мошенники. Как вы­­явить мошенничество в каждом из этих случаев?

Из каких источников можно получить информацию для анализа кредитоспособности органов исполнительной власти? Какую общую информацию о регионе/муниципалитете нужно учитывать? По каким критериям оценивать финансовое состояние органа исполнительной власти? Каким показателям уделить особое внимание? Может ли грозить дефолт российским органам исполнительной власти?