Анализ достоверности отчетности заемщика: дополнительные методы

Размещено на сайте 20.03.2015

В продолжение темы анализа достоверности отчетности заемщиков1 рассмотрим еще несколько методов, которые банк может применять для оценки достоверности отчетности и иной информации, представляемой заемщиком в банк. Как анализировать информацию, содержащуюся в интернете? Какие сведения содержатся в системах СПАРК и «Контур-Фокус»? Как проверить достоверность информации, представленной заемщиком, с помощью СМИ?

В.В. Грязева, ООО «Листик и Партнеры», заместитель руководителя департамента банковского аудита
А.П. Ефремова, ООО «Листик и Партнеры», специалист департамента банковского аудита

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

В картотеке арбитражных дел (http://kad.arbitr.ru) можно проверить достоверность отражения дебиторской задолженности заемщиком.

Со временем информация из БКИ сможет успешно заменить справки о наличии ссудной задолженности и качестве обслуживания долга заемщиком, предоставляемые другими кредитными организациями.

Достоверность отчетности заемщиков и наличие в ней искажений могут быть проверены с помощью системы интернет-отчетности «Контур-Экстерн» (https://kontur.ru).

Если кредитной организации стало известно, что заемщик участвует в рейтингах, тендерах или перешел на другой вид налогообложения, то необходимо более тщательно проверять предоставленную заемщиком информацию.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам