Совершенствование модели определения залогового дисконта к рыночной стоимости морского судна

Размещено на сайте 27.04.2011

Становление и развитие оценочной деятельности в области залогового кредитования отличаются нестабильностью: подходы и методы, применяемые коммерческими банками при оценке стоимости морских судов в качестве предмета залога, характеризуются целым рядом проблем, требующих своего решения. Авторы предлагают собственную модель расчета залоговой стоимости морского судна, максимально учитывающую специфику залога.

И.А. Никонова, Внешэкономбанк, департамент стратегического анализа и разработок, заместитель директора, профессор, д.э.н.
Ю.А. Севенард, ООО «Лизинговая компания УРАЛСИБ», управление оценки предметов лизинга и залогов, главный специалист

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Характеристиками морского судна, отражающими управляемые риски банка как залогодержателя, являются характеристики ликвидности и собираемости.

Морское судно обладает максимальным уровнем мобильности в сравнении с другими возможными предметами залога.

Морской залог прекращается не только с окончанием обеспеченного залогом обязательства, в случае гибели или принудительной продажи заложенного имущества, но и по истечении одного года со дня возникновения обеспеченных морским залогом на судно требований.

Полученные результаты являются математическим подтверждением того, что оформление имущества в залог с дисконтом, превышающим 80% и не превышающим 10%, является нецелесообразным.

МНЕНИЕ

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам