Проверено временем:как меняются подходы к ПОД/ФТ в 2025 году

Банк России системно перезапускает механизм надзора, возвращая в практику проверенные временем, но подзабытые методики и расширяя правовую базу, при этом в поле зрения надзора попали не сложные ультрасовременные криптовалютные схемы, а давно известные операции, описанные в методических документах Банка России еще в 2010 г. Банки оказались совершенно не готовы к такому повороту ни с методологической, ни с технологической стороны. Анализируем ключевые изменения, типичные ошибки и приводим практические рекомендации, которые позволят не только сохранить лицензию, но и остаться на шаг впереди регулятора.