Комплаенс-2025: цифровой рубль, экстремизм, дропы и новые риски в банковском секторе

Размещено на сайте 21.03.2025

К началу 2025 г. международный, инвестиционный и кредитный сегменты банковского бизнеса перестали быть локомотивом развития сектора. Другими словами, российские банки впервые в истории стали больше зарабатывать на обслуживании расчетных операций, чем на кредитовании. Как подразделениям ПОД/ФТ адаптироваться к изменениям бизнес-процессов и стратегий развития?

Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

2025 год обещает стать совершенно особенным, поскольку банкам предстоит радикально перестроить свою работу в соответствии с форматом принципиально нового документа, который придет на замену Положению № 375-П.

Схема теневой инкассации (покупки наличной выручки) в новой редакции Положения № 375-П разделена на два отдельных критерия: (1) безналичные переводы в адрес розничных предприятий и (2) оплата бизнес-картами в розничных магазинах и на сайтах.

Стоит уделить особое внимание новому виду обязательного контроля, обусловленного совершением операций по зачислению и списанию денежных средств на счет (со счета) цифрового рубля, — в силу многокомпонентности задействованных систем и уникальной возможности Банка России обеспечить перекрестный контроль за банком в режиме реального времени.

Если в 2024 г. в качестве дропов в основном привлекались граждане России — как недавно получившие гражданство, так и молодые люди из отдаленных регионов страны, — то в начале 2025 г. можно отметить участившиеся случаи использования в качестве дропов граждан республик СНГ.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам