 |
+7 (495) 255-51-77 |
|
+7 (495) 255-51-77 |
| Описание издания | Свежий номер | Архив | Приобрести/Подписаться |
|
Содержание номера 1/2025 КОМПЛАЕНС К началу 2025 г. международный, инвестиционный и кредитный сегменты банковского бизнеса перестали быть локомотивом развития сектора. Другими словами, российские банки впервые в истории стали больше зарабатывать на обслуживании расчетных операций, чем на кредитовании. Как подразделениям ПОД/ФТ адаптироваться к изменениям бизнес-процессов и стратегий развития? Подключение к платформе цифрового рубля требует подхода специалистов с разных сторон: инфраструктуры, средств защиты информации и бизнес-решений. Этот процесс можно сравнить со складыванием головоломки в единую картину. Каждый элемент известен уже давно, главное — расположить их в нужном порядке. В 2014 г. латвийский банк выдал российскому банку заем в долларах США под залог. Заем возвращен не был, заимодавец был признан банкротом и обратился в российский суд. Как суды прочитали запретительную правовую норму и как это повлияло на рассмотрение дела? Ключевой аспект перевода трансграничного документооборота в безбумажный вид — возможность признания иностранной электронной подписи действительной. Анализируем основные проблемы в решении этой задачи и современный статус ее решения. Автор — непосредственная участница кейса — анализирует позицию Суда по интеллектуальным правам, который отказался оспорить решение УФАС, признавшего использование слов «первый добрый банк» недобросовестной конкуренцией. Вопрос обработки информации, составляющей банковскую тайну, относится к числу «вечных». В статье внимание сосредоточено на прикладных аспектах и практике судов. Что считать банковской тайной и какие ситуации исключаются из режима банковской тайны? На что обращать внимание при трансграничной передаче сведений? ПРАКТИКА АУДИТА Все, что связано с персональными данными, — «головная боль» внутренних аудиторов. Обратим внимание на аспект, который часто упускают из вида: что считать достаточным основанием для обработки данных, например в случае инициативного аудита? Если ваш банк уже присоединился к Принципам 19-МР, то в плане СВА на 2025 г. уже должна быть проверка с темой «Оценка эффективности системы управления финансовым продуктом». Как быть, если такой проверки в планах не предусмотрено? Рост закредитованности физлиц и высокие риски неплатежеспособности стали причиной более пристального внимания к ПДН. Рассмотрим подходы к аудиту ПДН и типичные ошибки, которые могут встретиться в ходе аудиторской проверки. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ Аутсорсинг становится все популярнее у банков, поскольку позволяет сокращать операционные издержки. Какими нормами и документами руководствоваться при определении риска аутсорсинга? Как установить необходимые метрики? Что делать тем, кто не может диктовать свои условия? Периметр задач ИБ охватывает наиболее чувствительные данные и ресурсы, а обмен и обсуждение с подразделением внутреннего аудита зачастую вызывают сопротивление. Однако риски обмена информацией менее весомы, чем преимущества скоординированного управления рисками, в основе которого — киберустойчивая культура. БОРЬБА С МОШЕННИЧЕСТВОМ В 2025 г. в тренде будут мошеннические схемы с использованием ИИ. Вместо того чтобы полагаться на статичные профили идентификации, банки должны переключить внимание на непрерывную проверку во всех точках соприкосновения с клиентами. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ
|
|
| О компании | Контакты | Авторам | Для клиентов (Как скачать закрывающие документы) | |
| Помощь | Реклама | Подписным агентствам |
